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华润元大润享三个月按期盛开债券型证券   投资基金招募说明书（更新）      （2024 年第 2 号）     基金管理东谈主：华润元大基金管理有限公司     基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司        二〇二四年十一月 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                      【重要指示】   华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经 2023 年 4 月 24 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监 许可【2023】957 号文准予召募注册。   基金管理东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、完好。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作出实验性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧 基金的投资价值及市集远景等作出实验性判断或者保证。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应厚爱阅读本招募说明书、基 金合同、基金居品贵寓概要等信息流露文献，全面贯通本基金的风险收益特征和 居品特点，并充分研究自身的风险承受才能，感性判断市集，自主判断基金的投 资价值，严慎、自主作念出投资决策。本基金靠近的主要风险是市集风险、流动性 风险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技艺风险、合规性风险、启 用侧袋机制的风险、本基金的额外风险、其他风险等，本基金的特定风险详见招 募说明书“风险揭示”章节等。   本基金不错参与信用繁衍品的投资，该投资存在市集风险、流动性风险、与 创设机构干系的风险、偿付风险及操作风险等特定风险。   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基 金，高于货币市集基金。   基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。   基金的过往功绩并不预示其改日阐扬。基金管理东谈主管理的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩阐扬的保证。   基金管理东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 本基金管理东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东谈主履行相应 法式后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的“侧袋机制”章 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读干系内容并调动本基金启用侧袋机 制时的特定风险。   除终点说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，关联 财务数据和净值阐扬截止日为 2024 年 9 月 30 日。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                                目 录 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                       一、引子   《华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书》（以下简 称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下 简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以 下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》（以 下简称“《信息流露办法》”）、《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险管 理法则》(以下简称“《流动性风险管理法则》”)和其他干系法律法例的法则以 及《华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金基金合同》                             （以下简称“基 金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何空幻纪录、误导性汇报或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、完好性承担法律作事。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵寓肯求召募的。本基金管理东谈主莫得委用或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他 关联法则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何有用检阅和补充 三个月按期盛开债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用检阅 和补充 证券投资基金招募说明书》过火更新 基金基金份额发售公告》 基金基金居品贵寓概要》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有不休力的决定、决议、文书等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议检阅，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的检阅 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其频频作念 出的检阅 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 定》修正的《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》及颁布机关对其频频作念 出的检阅 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的检阅 机关对其频频作念出的检阅 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》及干系法律法例法则使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格 境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、革新、转托管及按期定额投资等业务。 证监会法则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主签订了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并支撑基金份额捏有东谈主名册和办理非来去过户等 理有限公司或接受华润元大基金管理有限公司委用代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、革新、转托管及按期定额投资规画等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面证据的 日期 产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日期 不得越过 3 个月 按期盛开的模式 期为非作事日，则顺延至下一个作事日，若该日期月度中不存在对应日期的，则 顺延至该日期月临了一日的下一个作事日 合同奏凯日（含该日）起至基金合同奏凯日所对应的 3 个月月度对日的前一日。 下一个阻塞期为首个盛开期收尾之日次日（含该日）起至首个盛开期收尾之日次 日所对应的 3 个月月度对日的前一日，依此类推。本基金在阻塞期内不办理申购 与赎回等业务，也不上市来去 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 于 1 个作事日且不越过 20 个作事日的期间，期间不错办理申购与赎回等业务， 具体时刻由基金管理东谈主在每个盛开期前依照《信息流露办法》的关联法则在法则 媒介上给以公告。在盛开期内，基金管理东谈主有权提前收尾或延长盛开期时刻并公 告，但盛开期最短不低于 1 个作事日且最长不越过 20 个作事日。如阻塞期收尾 后或在盛开期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时盛开申购与赎回等 业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的，盛开期时刻顺延，直到满 足盛开期的时刻要求，盛开期的具体时刻以基金管理东谈主届时发布的公告为准 盛开日 是表率基金管理东谈主所管理的盛开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同遵从 请购买基金份额的行动 书的法则肯求购买基金份额的行动 募说明书道则的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 时有用公告法则的条件，肯求将其捏有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额 革新为基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的行动 捏基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 份额总和加上基金革新中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金转 换中转入肯求份额总和后的余额)越过上一作事日基金总份额的 20% 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的粗略 申购款过火他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息流露办法》法则的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介 基金份额捏有东谈主服务的用度 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购 与银行按期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受 限的新股及非公征战行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或 来去的债券等 额净值的方式，将基金调理投资组合的市集冲击成安分拨给实验申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受挫伤并得到公谈对待 账户进行处置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 件 管理信用风险的信用繁衍器具 金额，各项支付和结算以此金额为策画基准 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                         三、基金管理东谈主    （一）基金管理东谈主概况    称呼：华润元大基金管理有限公司    住所：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东谈主：胡昊    成立时刻：2013 年 1 月 17 日    注册成本：6 亿元东谈主民币    存续期限：捏续经营    商量东谈主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 20121746 号文批准设立；经中国证监会证监许可20191629 号文批准增多注 册成本金并变更百分之五以上股权鼓励。公司股权结构如下：                   鼓励称呼                    股权比例             华润深国投相信有限公司                        51%           元大证券投资相信股份有限公司                   24.5%              华润金控投资有限公司                    24.5%    本基金管理东谈主公司治理结构完善，经营运作表率，概况切实珍视基金投资东谈主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险抵制委 员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的干系情况，制定相应的政 策，并充分阐扬孤苦董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责检讨公司的财务以及对公司董事、高 级管理东谈主员的行动进行监督。    公司实行董事会带领下的总司理负责制，总司理根据公司端正及董事会授权， 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 全面主捏公司日常经营管理。守护长负责公司及基金运作的监察稽核作事，由公 司董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总司理业务办公会、居品审议委员 会、风险管理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户居品投 资决策委员会、固有资金投资运用管理委员会行为总司理掌握权柄的议事决策机 构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东谈主，其中 58%的员器具有硕士及 以上学历。    公司依然建立健全投资管理轨制、风险抵制轨制、监察稽核轨制、基金司帐 轨制、财务管理轨制、信息技艺管理轨制、信息流露轨制等公司管理轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行管理培训生，交通 银行湖南省分行个东谈主金融业务部高档司理助理、个东谈主金融业务部副高档司理及副 总司理、收罗渠谈部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司党委副布告、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行司帐，深圳发展银行江苏大厦支 行司帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东谈主、计财总监兼规画财务部 总司理，珠海华润银行总行财务司帐部总司理、规画财务部总司理。现任华润金融 控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来证 券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁终点助理、总司理室主任、国际金融 部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资相信股份有限公司 总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产管理公 司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资相信股份有限公司董事长，台湾地 区证券投资相信暨照管人生意同行公会理事长，社团法东谈主台湾注册财务筹备师协会 常务理事。    刘民先生，孤苦董事，博士。历任香港汉文大学系统工程和工程管理系助理教 授、金融系助理西宾、副西宾，好意思国密苏里大学经济学系副西宾，香港汉文大学金 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 融理学硕士面目主任，香港汉文大学-清华大学 MBA 面目主任。现任香港汉文大学 EMBA（汉文）面目主任、西宾。    汪习根先生，孤苦董事，博士。历任武汉大学法学院西宾、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、西宾。    代军勋先生，孤苦董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与管理学院院长助理。现任武汉大学金融系副西宾，上 海雅仕投资发展股份有限公司孤苦董事、广州极飞科技有限公司孤苦董事、湖北天 乾资产管理公司孤苦董事外部非践诺董事。    江先达先生，董事，硕士。历任修复银行广东省分行内审司理，德勤司帐师事 务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中心 总司理。现任华润元大基金管理有限公司总司理，深圳华润元大资产管理有限公司 践诺董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司国外部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co., Ltd.东谈主力资源部东谈主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东谈主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东谈主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东谈主力资源部助理总司理，恒生前海基金管理有限 公司东谈主力资源部总司理，华润元大基金管理有限公司详尽管理部总司理、党支部组 织委员兼宣传委员，华润深国投相信有限公司政策与东谈主力资源部副总司理、党委组 织部副部长、政策与东谈主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党委办公 室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司副总司理、董事会秘 书、党委委员、团委布告，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资相信股份有限公司（历经通路行状部、投资分解部、行销部及客服服务 部）资深副总司理、华润元大基金管理有限公司总司理、元大证券投资相信股份有 限公司通路行状部资深副总司理、元大东谈主寿保障股份有限公司资深副总司理（业务 督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总司理（财务 督导）。现任元大证券投资相信股份有限公司践诺副总司理。    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金管理有限公司来去部助理总司理。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究员、 上海五牛股权投资基金管理有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股集团 有限公司投资管理部港股研究员。现任华润元大基金管理有限公司基金司理。   江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。   严莉女士，守护长，学士。历任诺安基金管理有限公司监察稽核部副总司理、 合规与风险抵制部副总司理、风险抵制部总司理、公司风控总监（总助级）、监察 稽核部总司理、公司合规总监（总助级）。现任华润元大基金管理有限公司守护长。   张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司盘问实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司居品瞎想部需求分析师、信达澳银基金管理有限公 司信息技艺部司理。现任华润元大基金管理有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东谈主、上海分公司负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   尹华龙先生，基金司理，中山大学经济学专科硕士。历任信达澳银基金管理 有限公司、华润元大基金管理有限公司债券高档研究员、基金司理。现任华润元 大润鑫债券型证券投资基金、华润元大润丰纯债债券型证券投资基金、华润元大 润泰双鑫债券型证券投资基金、华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基 金、华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   程涛涛先生，基金司理，中央财经大学硕士。历任安信证券资产管理部债券 来去员、信达澳亚基金债券来去员。2022 年加入华润元大基金管理有限公司，先 后担任债券研究员、基金司理助理。现任华润元大现款通货币市集基金、华润元 大现款收益货币市集基金、华润元大润禧 39 个月按期盛开债券型证券投资基金、 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金、华润元大稳健收益债券型证 券投资基金、华润元大滋润债券型证券投资基金基金司理。   曹芙蓉女士，基金司理，中国东谈主民大学经济学硕士。历任东方基金管理有限 作事公司固定收益部研究员、华润元大基金管理有限公司投资司理。现任华润元 大滋润债券型证券投资基金、华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金、 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   江先达（总司理） 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   刘宏毅（基金司理）   李武群（权益量化部负责东谈主、基金司理）   尹华龙（固定收益部负责东谈主，基金司理）   （三）基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律行动；   （四）基金管理东谈主的承诺 建立健全里面抵制轨制，采取有用纪律，阻碍违反《中华东谈主民共和国证券法》行 为的发生； 险抵制轨制，采取有用纪律，阻碍下列行动的发生：   （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额捏有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违章承诺收益或者承担赔本； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）法律、行政法例和中国证监会法则防碍的其他行动。 取有用纪律，阻碍违反基金合同行动的发生； 家关联法律法例及行业表率，敦朴信用、勤勉尽责；   （五）基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资规画等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从 事干系的来去举止；   （六）基金管理东谈主的里面抵制轨制   公司里面抵制是指公司为注重和化解风险，保证经营运作合适公司的发展规 则，在充分研究表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用管理方法，抵制 严实，实施操作法式与抵制纪律而形成的系统。公司里面抵制轨制体系由公司章 程、里面抵制大纲、基本管理轨制、专项轨制和操作表率四个档次的轨制系列构 成。   公司董事会对公司建立里面抵制轨制和支撑其有用性承担最终作事，公司管 理层对里面抵制轨制的有用践诺承担作事。   公司里面抵制的总体宗旨是：   （1）保证公司经营运作严格遵从国度关联法律法例和行业监管功令，自发 形成称职经营，表率运作的经营念念想和经营理念。   （2）注重和化解经营风险，擢升经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完好，终了公司的捏续、结实、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其它信息真实、准确、完好、实时。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   公司里面抵制衔命以下原则：   （1）健全性原则。里面抵制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个方法。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控法式，维 护内控轨制的有用践诺。   （3）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保捏相对孤苦，公司基金 等受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）互相制约原则。公司里面部门和岗亭的成就权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法造谣运作成本，擢升 经济效益，以合理的抵制成本达到最好的里面抵制成果。   公司的里面抵制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以终了对 公司从决策层到管理层和操作层的全面监督和抵制。具体而言，包括如下组成部 分：   （1）董事会负责公司全体风险的防患和抵制，审核、监督公司风险抵制制 度的有用践诺。   （2）监事会依照公司法和公司端正对公司经营管理举止、董事和公司管理 层的行动掌握监督权。   （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险抵制委员会。风险抵制委员会负 责对公司经营管理与基金运作的风险抵制及正当合规性进行审议、监督和检讨。   （4）公司设守护长，负责公司过火基金运作的合规风控作事，对董事会负 责，就里面抵制轨制和践诺情况独随即履行检讨、评价、申诉、建议职能，按期 和不按期地向董事会申诉公司里面抵制践诺情况。   （5）风险管理委员会是负责协助总司理统揽公司风险管理全局的议事机构， 负责审议风控轨制、历程，评价风险管理现象，为公司各方法风险的监测、评估 与注重提供观点及建议。   （6）公司设合规与风险管理部，负责对公司的基金运作、里面管理、系统 实施和正当合规情况进行里面监督，同期负责对公司的基金运作、里面管理、系 统实施进行风险抵制。   （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课历程及风险抵制轨制， 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 加强对风险的抵制，将风险抵制在最小范围内。   里面抵制的基本要素包括抵制环境、风险评估、抵制举止、信息雷同（申诉 轨制）、里面监控和法律法例指引。   （1）抵制环境   公司用功于贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风险注重意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章轨制， 使风险意志集合到公司各个部门、各个岗亭和各个方法。   （2）风险评估   公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时注重和化解风险。   （3）抵制举止   公司抵制举止包括自我抵制、职责分离、监察稽核、什物抵制、功绩评价、 严格授权、资产分离、危急处理等政策、法式或纪律。   （4）信息雷同（申诉轨制）   公司建立了里面办公自动化系统及明晰的申诉系统，通过建立有用的信息沟 通渠谈，公司全体东谈主员不错充分了解与其职责干系的信息，保证信息实时投递并 处理。   公司的申诉系统包括按期申诉和临时申诉。按期申诉按照不同的时刻、频次 进行申诉。临时申诉是指一朝出现申诉事由后的实时申诉。   公司的践诺体系申诉阶梯是各业务东谈主员向部门主管申诉、部门主管向总司理 申诉、总司理向董事会申诉。   公司的监督体系申诉旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险管理部申诉， 合规与风险管理部向总司理、守护长申诉。   守护长向董事会申诉，董事会、监事会向鼓励会申诉。   （5）里面监控   公司成就守护长和合规与风险管理部，对公司里面抵制轨制的践诺情况进行 捏续的监督，保证里面抵制轨制落实。另外公司还按期评价里面抵制的有用性， 根据市集环境、新的金融器具、新的技艺应用和新的法律法例等情况，当令革命。   （6）法律法例指引 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   公司将严格贯彻基金管理干系的法律法例，严格照章经营。守护长和合规与 风险管理部负责确保公司运作和各项业务合适法律法例的要求。   （1）基金管理东谈主确知建立、实施和支撑里面抵制轨制是基金管理东谈主董事会 及管理层的作事；   （2）上述对于里面抵制轨制的流露真实、准确；   （3）基金管理东谈主承诺将根据市集环境的变化及基金管理东谈主的发展不时完善 里面抵制轨制。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                     四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东谈主：宋剑斌   成立时刻：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织花样：股份有限公司   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   存续期间：捏续经营   （二）基金托管东谈主开展资产托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月获取中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管履历。现在，杭州银行已全面开展了包 括证券投资基金、基金公司资管居品、证券公司资管居品、相信规画、生意银行 分解居品、保障资管居品、期货公司资管居品、私募投资基金等各样资产托管业 务，业务遮蔽市集上整个类型的资管机构和主流业务品种。限制 2024 年 10 月末， 资产托管业务余额 1.75 万亿元，合作念客户超 1200 家。已得手托管货币型、搀杂 型、债券型和指数型等各样公募基金 97 只，鸿沟达 2279 亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管面目组，并于 2013 年 3 月 由董事会首肯在总行安稳设立资产托管部，挑升负责全行包括证券投资基金在内 的各样资产托管业务的业务运行和管理作事，并与其他业务部门保捏孤苦。   我行高度嗜好托管业务发展，组建了闪耀资产管理行业的“巨匠团队”服务 客户，现在配备从业东谈主员 67 东谈主，其中：总司理 1 东谈主，负责全面组织和调和资产 托管部的干系作事；副总司理 1 东谈主，摊派托管营销和运营作事；其他东谈主员 65 东谈主， 根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销管理部、托管运营部、风险合规 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 部和业务支捏部。资产托管团队东谈主员具有丰富的从业教训，东谈主员来自于托管银行、 外资银行、基金、证券、投行等各样型机构，具有塌实的专科表面常识和实战经 验。部门从事资金计帐、估值核算、投资监督、信息流露、里面稽核监控业务的 执业东谈主员 38 东谈主，均具有基金从业履历。   杭州银行采购了业内等闲使用的深圳赢时胜公司征战的托管业务系统，具有 完善的估值核算、资金计帐、投资监督和信息流露等功能，具备邃密的安全性、 结实性、盛开性和可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东谈主治理结构，形成了从董事会、经营层到操作 层，遮蔽信用风险、市集风险、操作风险在内的全面风险管理体系，资产托管部 也平稳诞生风险意志，采取多样必要纪律注重和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确分歧各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金计帐、投资监督 和里面稽核监控等重要岗亭、东谈主员严格分开，估值核算、资金计帐、投资监督等 能斗殴到基金来去数据的岗亭东谈主员进行物理分离。   （2）建立健全授权管理体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务管理办法》、《杭州银行资产托管 业务运营实施详情》，将授权管理集合于资产托管业务的长期，各岗亭业务东谈主员 均在法则授权范围内掌握相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据过火他重要数据逐日进行安全备份，按期将数 据完好、真实、准确地转储到不可窜改的介质上，并要求集合庸外乡保存，保存 期限至少 20 年。资产托管部枢纽岗亭东谈主员也给与双东谈主备份轨制。   （4）建立完备有用的济急纪律   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施详情》、《杭州银行资产 托管业务信息系统管理办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金计帐等业 务制定了挑升的济急预案，对于各样突发事件、伏击事件或故障，按期开展济急 演练，测验济急预案的有用性和可靠性。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）建立严格的守密机制   杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东谈主员管理实施详情》，资产托管部 配备孤苦的门禁系统，严格防碍无关东谈主员插足资产托管部办公区域，能斗殴到基 金来去数据的岗亭东谈主员进行物理分离，并给与电话灌音、监控摄像、信息加密传 递技艺等技能来终了风险抵制。   （6）建立有用的里面稽核机制   杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，顺利对资产托管部总司理负责，孤苦 对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务合 法合规、安全有用，切实履行托管东谈主职责。   （四）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和法式   基金托管东谈主负有对基金管理东谈主的投资运作掌握监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过火他关联法则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、 投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值 和基金净值的策画、收益分拨、申购赎回以过火他关联基金投资和运作的事项， 对基金管理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有违反法律法例和基金合同的行动，应实时以书 面花样文书基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到文书后应实时查对并以书面形 式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期内纠 正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违章行动，立即申诉中国证监会，同期， 文书基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违反法律、行政法例和其他关联法则，或 者违反基金合同约定的，应当断绝践诺，立即文书基金管理东谈主，并实时向中国证 监会申诉。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来去法式依然奏凯的投资指示违反法律、行 政法例和其他关联法则，或者违反基金合同约定的，应当实时文书基金管理东谈主， 并实时向中国证监会申诉。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                        五、干系服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金管理东谈主直销中心和本基金管理东谈主网上直销来去平台。    （1）直销中心    称呼：华润元大基金管理有限公司    住所：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：胡昊    成立时刻：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    商量东谈主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销来去平台    个东谈主投资者不错通过本基金管理东谈主网上直销来去平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体来去详情请参阅本基金管理东谈主网站公告。    （1）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市朝内大街 188 号    法定代表东谈主：王常青    商量东谈主：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）宁 波 银 行股份有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东谈主：陆华裕   商量东谈主：楼曦露   公司电话：0574-87050028   客服电话：95574   官方网站：www.nbcb.com.cn   （3）中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号   法定代表东谈主：张金良   商量东谈主：杜春野   公司电话：86-10-68858158   客服电话：95580   官方网站：www.psbcltd.cn   （4）国金证券股份有限公司   住所：成都市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东谈主：冉云   商量东谈主：王凯伦   公司电话：028-86690302   客服电话：95310   官方网站：www.gjzq.com.cn   （5）祥瑞银行股份有限公司   住所：广东省深圳市深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号   法定代表东谈主：谢永林   商量东谈主：赵杨 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    公司电话：0755-22168838    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （6）上海利得基金销售有限公司    住所：中国（上海）摆脱贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 18 层    法定代表东谈主：李兴春    商量东谈主：陈洁    公司电话：021-50585353    客服电话：400-921-7755    官方网站：www.leadfund.com.cn    （7）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济技艺征战区科创十一街 18 号院京东集团总 部 A 座 17 层    法定代表东谈主：邹保威    商量东谈主：邢锦超    公司电话：010-89187658    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （8）泰信资产基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路甲 92 号世贸大厦 c-12    法定代表东谈主：彭浩    商量东谈主：单丽    公司电话：010-53579668    客服电话：400-004-8821    官方网站：www.taixincf.com 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    基金管理东谈主可根据关联法律法例的要求，采取其它合适要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。    （二）登记机构    称呼：华润元大基金管理有限公司    住所：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-05 单元    法定代表东谈主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    商量东谈主：张彦军    （三）出具法律观点书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    商量东谈主：安冬    承办讼师：安冬、陆奇    （四）审计基金财产的司帐师事务所    称呼： 安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）    住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东谈主： 毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇    商量东谈主：高鹤 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   电话：（0755）22385837 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                 六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同过火他关联 法则，并经中国证监会证监许可【2023】957 号文准予注册。   本基金召募期为 2023 年 5 月 8 日至 2023 年 5 月 22 日止。召募期间，本基 金共召募 200,006,029.88 份基金份额，有用认购户数为 273 户。   （二）基金类型   债券型证券投资基金   （三）基金运作方式   契约型，按期盛开式   本基金以按期盛开方式运作，即在阻塞期内阻塞运作、阻塞期与阻塞期之间 按期盛开的方式运作。本基金的首个阻塞期为自基金合同奏凯日（含该日）起至 基金合同奏凯日所对应的 3 个月月度对日的前一日。下一个阻塞期为首个盛开期 收尾之日次日（含该日）起至首个盛开期收尾之日次日所对应的 3 个月月度对日 的前一日，依此类推。本基金在阻塞期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交 易。   本基金自每个阻塞期收尾后第一个作事日（含该日）起插足盛开期，期间可 以办理申购与赎回等业务。本基金每个盛开期最短不低于 1 个作事日，最长不超 过 20 个作事日，具体时刻由基金管理东谈主在每个盛开期前依照《信息流露办法》 的关联法则在法则媒介上给以公告。在盛开期内，基金管理东谈主有权提前收尾或延 长盛开期时刻并公告，但盛开期最短不低于 1 个作事日且最长不越过 20 个作事 日。如阻塞期收尾后或在盛开期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开 放申购与赎回等业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的，盛开期时 间顺延，直到知足盛开期的时刻要求，盛开期的具体时刻以基金管理东谈主届时发布 的公告为准。   （四）基金存续期间   不按期   （五）基金份额类别成就   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产 上钩提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申 购用度，而是从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别成就代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别策画基金份额净值，策画公式为： 策画日某类基金份额净值＝该策画日该类基金份额的基金资产净值/该策画日发 售在外的该类别基金份额总和。   投资者可自行采取认购/申购的基金份额类别。   在不违反法律法例法则且对已有基金份额捏有东谈主利益无实验性不利影响的 情况下，基金管理东谈主在履行稳健法式后不错增多新的基金份额类别、调理现存基 金份额类别的申购费率、调低销售服务费率、调低赎回费率或变更收费方式、停 止现存基金份额类别的销售等，调理实施前基金管理东谈主需实时公告。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  七、基金合同的奏凯   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下， 基金召募期届满或基金管理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发 售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资申诉之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈操纵理完了基金备案手续并取 得中国证监会书面证据之日起，《基金合同》奏凯；不然《基金合同》不生 效。基金管理东谈主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》奏凯事宜予 以公告。基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入挑升账户，在基金召募 行动收尾前，任何东谈主不得动用。   （二）基金合同不可奏凯时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未知足基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列作事： 期进款利息； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （三）基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产鸿沟   《基金合同》奏凯后，连气儿 20 个作事日出现基金份额捏有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在按期申诉中给以 流露；连气儿 60 个作事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个作事日内向中 国证监会申诉并提倡责罚有计划，如捏续运作、革新运作方式、与其他基金合并或 者废除基金合同等，并 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有法则时，从其法则。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回风景   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东谈主 在招募说明书或其他干系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业风景或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的盛开日实时刻   投资东谈主在盛开期内的盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上 海证券来去所、深圳证券来去所的闲居来去日的来去时刻，但基金管理东谈主根据法 律法例、中国证监会的要求或基金合同的法则公告暂停申购、赎回时除外。盛开 日的具体业务办理时刻在招募说明书或干系公告中载明。本基金在阻塞期内不办 理申购与赎回等业务，也不上市来去。基金合同奏凯后，若出现新的证券来去市 场、证券来去所来去时刻变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述盛开 日及盛开时刻进行相应的调理，但应在实施日前依照《信息流露办法》的关联规 定在法则媒介上公告。   除法律法例或基金合同另有约定外，本基金自每个阻塞期收尾后第一个作事 日（含该日）起插足盛开期，期间不错办理申购与赎回等业务。本基金每个盛开 期最短不低于 1 个作事日，最长不越过 20 个作事日，具体时刻由基金管理东谈主在 每个盛开期前依照《信息流露办法》的关联法则在法则媒介上给以公告。在盛开 期内，基金管理东谈主有权提前收尾或延长盛开期时刻并公告，但盛开期最短不低于 抗力或其他情形致使基金无法按时盛开申购与赎回等业务的，或依据基金合同需 暂停申购或赎回等业务的，盛开期时刻顺延，直到知足盛开期的时刻要求，盛开 期的具体时刻以基金管理东谈主届时发布的公告为准。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者革新。在盛开期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时刻提倡申购、 赎回或革新肯求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该盛开期 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 内下一盛开日基金份额申购、赎回的价钱。在盛开期临了一个盛开日，投资者在 业务办理时刻收尾后提倡申购、赎回或革新肯求的，视为无效肯求。   盛开期及盛开期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理东谈主届时发布的 干系公告。   （三）申购和赎回的原则 额净值为基准进行策画； 序赎回； 处理功令等，在遵从基金合同和招募说明书道则的前提下，以各销售机构的具体 法则为准； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东谈主 必须在新功令运转实施前依照《信息流露办法》的关联法则在法则媒介上公告。   （四）申购和赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构法则的法式，在盛开日的具体业务办理时刻内提倡 申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在法则的时刻内全额委用申购款项，不然所提 交的申购肯求不成立。投资东谈主在法则的时刻内全额委用申购款项，申购成立；登 记机构证据基金份额时，申购奏凯。   基金份额捏有东谈主递交赎回肯求，必须捏有充足的基金份额余额，不然所提交 的赎回肯求不成立。基金份额捏有东谈主在法则的时刻内递交赎回肯求，赎回成立； 登记机构证据赎回肯求时，赎复活效。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   投资者 T 日赎回肯求奏凯后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇来去所或来去市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能抵制的身分影响业务处理历程，则 赎回款顺延至上述情形扬弃后划往投资者银行账户。在发生巨额赎回或基金合同 载明的降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   基金管理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻 进行调理，基金管理东谈主必须在调理实施前依照《信息流露办法》的关联法则在规 定媒介上公告。   基金管理东谈主应以来去时刻收尾前受理有用申购和赎回肯求确今日行为申购 或赎回肯求日(T 日)，在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来去的有 效性进行证据。T 日提交的有用肯求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构法则的其他方式查询肯求的证据情况。若申购不得手，则申 购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定得手，而仅代表销售 机构确乎经受到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的证据以基金登记机构的证据 结果为准。对于肯求的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善掌握正当权利。   基金管理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻 进行调理，并在调理实施前依照《信息流露办法》的关联法则在法则媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制 申购的最低金额为单笔 10 元东谈主民币。本基金管理东谈主的直销中心单笔申购最低金 额可由基金管理东谈主酌情调理。各销售机构接受申购肯求的最低金额为单笔 10 元 东谈主民币，如果销售机构业务功令法则的最低单笔申购金额高于 10 元东谈主民币，以 销售机构的法则为准。 金份额余额少于 10 份时，若届时该账户同期有份额减少类业务（如赎回、革新 转出等）被证据，则基金管理东谈主有权将投资东谈主在该账户保留的本基金份额一次性 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 一皆赎回。 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等纪律，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险抵制的需要，可采取上述纪律对基金鸿沟给以控 制。具体见基金管理东谈主干系公告。 份额等数目限制。基金管理东谈主必须在调理实施前依照《信息流露办法》的关联规 定在法则媒介上公告。   （六）基金的申购费和赎回费   本基金 A 类基金份额在投资东谈主申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申 购费。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列 入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。   投资东谈主不错屡次申购本基金，基金份额申购费率按每笔申购肯求单独策画。 本基金 A 类基金份额申购费率如下：        申购金额（含申购费）              A 类基金份额的申购费率   本基金 A、C 类基金份额的赎回费率如下：                      A 类/C 类基金份额          捏有天数（N）                   赎回费率             N            N≥7 日                   0.00%   对捏续捏有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费全额计入基金财产；对捏续捏 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 有期长于 7 日的投资东谈主不收取赎回用度。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的关联法则在法则媒介 上公告。 市集情况制定基金促销规画，针对投资东谈主按期或不按期地开展基金促销举止。在 基金促销举止期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错稳健 调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率衔命干系法律法例以及 监管部门、自律功令的法则。     （七）申购和赎回的数额和价钱     （1）若投资者采取申购 A 类基金份额，则申购份额的策画公式为：     净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）     （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定 申购用度金额）     申购用度=申购总金额-净申购金额     （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）     申购份额=（申购总金额-申购用度）/申购当日 A 类基金份额的基金份额净 值     上述策画结果均按照四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益 或赔本由基金财产承担。     举例：假设 T 日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的本次申购费率为 0.30%，该投资者的申 购用度及可获取的 A 类基金份额为：     净申购金额=100,000/（1+0.30%）＝99,700.90 元     申购用度= 100,000－99,700.90＝299.10 元     申购份额=99,700.90/1.0500＝94,953.24 份 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    即：该投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，申购用度为 299.10 元，可得到 94,953.24 份 A 类基 金份额。    （2）若投资者采取申购 C 类基金份额，则申购份额的策画公式为：    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值    上述策画结果均按照四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益 或赔本由基金财产承担。    举例：假设 T 日本基金 C 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 C 类基金份额 100,000 元，该投资者的申购用度及可获取的 C 类基金份 额为：    申购份额=100,000/1.0500=95,238.10 份    即：投资东谈主投资 100,000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基 金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到本基金 C 类基金份额 95,238.10 份。    本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回用度。策画公式如下：    赎回总额＝赎回份数×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率    赎回金额＝赎回总额-赎回用度    上述策画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 赔本由基金财产承担。    举例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，捏就怕刻少于 7 日，对应的赎回费率为 1.5%，T 日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则其获取的 赎回金额策画如下：    赎回总额＝10,000×1.2800＝12,800.00 元    赎回用度＝12,800.00×1.5%＝192.00 元    赎回金额＝12,800.00-192.00＝12,608.00 元    即：该投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份本基金份额，捏就怕刻少于 7 日，假设 该日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则可得到的赎回金额为 12,608.00 元。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金 T 日的各样基金份额净值在今日收市后策画，并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况，经履行稳健法式，不错稳健延长策画或公告。本基金各样基金份额 净值的策画，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益 或赔本由基金财产承担。   基金份额净值的策画公式为：   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金资产净值总额/T 日 A 类基金份额总 份数；   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金资产净值总额/T 日 C 类基金份额总 份数。   （八）断绝或暂停申购的情形   在盛开期内发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购申 请： 投资东谈主的申购肯求。 产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 格且给与估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者越过 50%，或者变相隐匿 50%集合度的情形。 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购肯求时，基金管理东谈主应当根据关联法则在法则媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东谈主的申购肯求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在 暂停申购的情况扬弃时，基金管理东谈主应实时复原申购业务的办理，且盛开期按暂 停申购的期间相应顺延。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在盛开期内发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或延 缓支付赎回款项： 投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项。 产净值。 管理东谈主可暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回肯求。 格且给与估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金管理东谈主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨 给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况扬弃时，基金管理东谈主 应实时复原赎回业务的办理并公告，且盛开期按暂停赎回的期间相应顺延。   （十）巨额赎回的情形及处理方式   若本基金盛开期内单个盛开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和 加上基金革新中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金革新中转入 肯求份额总和后的余额)越过前一作事日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定 全额赎回或降速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才能支付投资东谈主的一皆赎回肯求时， 按闲居赎回法式践诺。   （2）降速支付赎回款项：基金管理东谈主对合适法律法例及基金合同约定的赎 回肯求应一皆给以接受和证据。但对于已接受的赎回肯求，当基金管理东谈主觉得支 付投资东谈主的赎回肯求有贫穷或觉得因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主当日按比例办理的赎回份额 不得低于基金总份额的 20%，其余赎回肯求不错降速支付赎回款项，但降速支付 的期限最长不越过 20 个作事日，并应当在法则媒介上进行公告。   （3）在单个盛开日内，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额捏有东谈主的单 日赎回肯求越过上一估值日基金总份额 30%的，基金管理东谈主觉得支付该基金份 额捏有东谈主的一皆赎回肯求有贫穷或者因支付该基金份额捏有东谈主的一皆赎回肯求 而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，在当日接受该基金份 额捏有东谈主的一皆赎回的比例不低于前一估值日基金总份额 30%的前提下，对其 余赎回肯求不错缓期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选 择缓期赎回或取消赎回。采取缓期赎回的，缓期的赎回肯求与下一盛开日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础策画赎回金额， 依此类推。如缓期办理期限越过盛开期的，盛开期相应延长，延长的盛开期内不 办理申购，亦不接受新的赎回肯求，即基金管理东谈主仅为原盛开期内因提交赎回申 请越过基金总份额 30%以上而被缓期办理赎回的单个基金份额捏有东谈操纵理赎回 业务。采取取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被破除。   当发生上述巨额赎回降速支付赎回款项或并缓期办理时，基金管理东谈主应当通 过邮寄、传真或者招募说明书道则的其他方式在 3 个来去日内文书基金份额捏有 东谈主，说明关联处理方法，并在两日内在法则媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行盛开申购或赎回的公告 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 介上刊登暂停公告。 关联法则，最迟于再行盛开日在法则媒介上刊登再行盛开申购或赎回的公告；也 不错根据实验情况在暂停公告中明确再行盛开申购 或赎回的时刻，届时不再另 行发布再行盛开的公告。 定的盛开期与阻塞期基金运作方式革新引起的暂停或再行盛开申购与赎回的情 形。盛开期与阻塞期基金运作方式革新的关联信息流露按照招募说明书的干系约 定践诺。   （十二）基金革新   基金管理东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的法则决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的革新业务，基金革新不错收取一定的革新费， 干系功令由基金管理东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的法则制定并公告，并 提前示知基金托管东谈主与干系机构。   （十三）基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非来去过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非来去过户。非论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资 东谈主。   秉承是指基金份额捏有东谈主升天，其捏有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据奏凯司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来去过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系贵寓，对于合适条件的非来去过户肯求按基金登记机 构的法则办理，并按基金登记机构法则的圭臬收费。   （十四）基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照法则的圭臬收取转托管费。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （十五）按期定额投资规画    基金管理东谈主不错为投资东谈操纵理按期定额投资规画，具体功令由基金管理东谈主 另行法则。投资东谈主在办理按期定额投资规画时可自行约定每期扣款金额，每期扣 款金额必须不低于基金管理东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所法则的按期 定额投资规画最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的法则或干系公告。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                    九、基金的投资   （一）投资宗旨   在严格抵制风险的前提下，力求获取卓绝功绩比拟基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围主要为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、公征战行的次级债券、政府支捏机构债、政府支捏 债券、场地政府债、证券公司短期公司债券、可分离来去可转债中的纯债部分）、 资产支捏证券、现款、银行进款（包括契约进款、按期进款）、同行存单、债券 回购、货币市集器具、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器具，但需合适中国证监会的干系法则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可革新债券（可分离来去可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行稳健 法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 但在每个盛开期运转前 10 个作事日至盛开期收尾后 10 个作事日内不受此比例 限制；在盛开期内，本基金捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比 例不低于基金资产净值的 5%，在阻塞期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当法式后，不错调理上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金将采取从上至下和从下到上相诱骗、定性分析和定量分析相补充的投 资策略，通过对宏不雅经济、国度政策、信用主体评级水对等多样影响债券投资的 身分雅致深远的分析，确定债券组合伙产在国债、金融债、信用债等品种之间的 类属配置比例。在此基础之上，详尽运用久期策略、收益率弧线策略、回购套利 策略和个券采取策略积极主动地进行资产投资组合的构建。在严格抵制风险的前 提下，力求获取卓绝功绩比拟基准的投资收益。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金将市集细分为不同类属，按期追踪分析不同类属的风险收益特征，并 诱骗该类属的市集容量、流动性确定其投资比例。根据不同类别资产的流动性指 标，决定类别资产确当期配置比率。   根据不同类别资产的收益率水平、市集偏好、法律法例对基金投资的法则、 基金合同、基金收益宗旨、功绩比拟基准等决定不同类别资产的宗旨配置比率。   （1）久期策略   久期策略的宗旨是在预期利率高涨时保全成本，预期利率着落时获取较高的 成本利得。本基金将通过详尽分析宏不雅经济计划（如国内坐褥总值、工业增多值、 固定资产投资增速、价钱指数、浮滥增长率、M1、M2、信贷增长、汇率、国外 利率等）、宏不雅政策（如货币政策、财政政策、汇率政策等）以及市集计划（如 新债券的刊行利率与市集收益率的各别、中央银行的公开市集操作、回购利率等） 估量利率的变动标的、范围和幅度。   具体而言，当预期利率高涨，本基金将裁汰债券组合的平均久期，在隐匿市 场风险的同期，获取再投资收益。当预期利率着落，本基金将增多债券组合的平 均久期，获取因利率着落所带来的成本利的收益。   （2）收益率弧线策略   本基金在短期、中期、历久品种的配置上主要给与收益率弧线策略。   债券收益率弧线体式在受到央行货币政策、公开市集操作、经济增长率、通 货推广率、货币供应量和市集预期等多种身分的影响下，可能发生平行出动、非 平行出动（平坦化、陡峻化、扭曲）等变动。收益弧线策略等于通过对市集收益 率弧线的非平行变动预期，追求获取因收益弧线变化而导致的债券价钱变化所产 生的逾额收益。   本基金将用情景分析的技能比拟不同的收益弧线投资策略，即枪弹策略（构 成组合的证券期限集合于收益率弧线上某一丝）、梯形策略（组成组合内每种期 限的证券数目基本特地）和哑铃策略（组成组合中的证券的期限集合到两个顶点 期限），采取那时市集现象下相应的最优投资策略，确定债券资产中短期、中期、 历久品种的配置比例。   （3）回购套利策略 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金将在法律法例和监管机构许可的条件下，积极运用回购套利策略，提 高组合收益。利用回购进行无风险或低风险套利的主要策略包括回购跨市集套利、 回购与现券的套利以及不同回购期限之间的套利等；利用回购进行高风险套利的 主要策略包括正回购杠杆操作、逆回购卖空操作等。   （4）信用债投资策略   在信用债投资方面，本基金将通过对信用债刊行东谈主的公司治理、发展远景、 经营管理、财务现象及偿债才能作出详尽评价，从而判断企业债的信用风险和估 值水平，买入并捏有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的信用债券居品， 获取票息收益。本基金同期还对信用市集进行追踪分析，调动宏不雅经济、政策环 境、信用环境等对市集利差水平的影响，根据个券的估值及在市集中的水平动态 调理组合，买入低估的个券，卖出高估的个券。   本基金所投信用债（含资产支捏证券，下同）评级需在 AA+（含）以上。其 中，本基金投资于信用评级为 AA+的信用债占信用债资产的比例为 0%-50%，投 资于信用评级为 AAA 的信用债占信用债资产的比例为 50%-100%。其中， 短期 融资券、超短期融资券等短期信用资产的信用评级参考主体评级，其它信用资产 给与债项评级，如无债项评级则参考主体评级。评级公司不包含中债资信。   基金捏有信用债期间，如果其信用等级着落、不再合适投资圭臬，应在评级 报揭发布之日起 3 个月内给以一皆卖出。   为了更好地管理债券投资的信用风险，本基金根据风险管理的原则，以风险 对冲为目的，将稳健参与信用繁衍品的投资。本基金将在详备评估信用债风险状 况的前提下，对比量度个券风险收益与信用繁衍品价钱，构建信用风险对冲组合。 捏有期内，本基金会紧密追踪信用利差与信用繁衍品价钱的动态变化，活泼调理 对冲比例，以管理投资组合信用风险敞口。   基金管理东谈主将根据审慎原则，投资证券公司短期公司债券，投资证券公司短 期公司债券的枢纽在于系统分析和追踪证券公司的基本面情况，本基金主要通过 定量与定性相诱骗的研究及分析方法进行投资证券公司短期公司债券的采取和 投资。定量分析方面，基金管理东谈主将留心调动债券刊行东谈主的财务现象，包括刊行 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 主体的偿债才能、盈利才能、现款流获取才能以及刊行主体的历久成本结构等。 定性分析则重心调动所刊行债券的具体条件以及刊行主体情况。   （四）投资限制   基金的投资组合应衔命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每个盛开期开 始前 10 个作事日至盛开期收尾后 10 个作事日内不受此比例限制；   （2）在盛开期内，本基金捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金资产净值的 5%，在阻塞期内，本基金不受前述 5%的限制；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的一皆基金捏有一家公司刊行的证券，不越过该证 券的 10%；   （5）本基金投资于褪色原始权益东谈主的各样资产支捏证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10%；   （6）本基金捏有的一皆资产支捏证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   （7）本基金捏有的褪色（指褪色信用级别）资产支捏证券的比例，不得超 过该资产支捏证券鸿沟的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的一皆基金投资于褪色原始权益东谈主的各样资产支捏 证券，不得越过其各样资产支捏证券共计鸿沟的 10%；   （9）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基 金资产净值的 40%，插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （10）在阻塞期内，本基金资产总值不得越过基金资产净值的 200%；在开 放期内，本基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%；   （11）在盛开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过 基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分 致使基金不合适该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 保捏一致；   （13）本基金不捏有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不捏有合约类信用衍 生品；本基金投资信用繁衍品口头本金不得越过本基金对应受保护债券面值的 过基金净值的 10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金管 理东谈主之外的身分致使基金不合适前述所法则比例限制的，基金管理东谈主应在 3 个月 之内进行调理；   （14）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（12）、（13）项外，因证券市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合适上述规 定投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来去日内进行调理，但中国证监会法则 的特殊情形除外。法律法例另有法则的，从其法则。   基金管理东谈主应当自基金合同奏凯之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同奏凯之日起 运转。   如法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履 行稳健法式后，则本基金投资不再受干系限制。   为珍视基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违反法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有法则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、驾驭证券来去价钱过火他不刚直的证券来去举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会法则防碍的其他举止。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、实验 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 抵制东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当合适基金的投资宗旨和投资策略，衔命基金份 额捏有东谈主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱践诺。干系来去必须事前得到基金托管东谈主的首肯，并按法律 法例给以流露。紧要关联来去应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述防碍性法则，如适用于本基金， 基金管理东谈主在履行稳健法式后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的法则 践诺。   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中债详尽指数（全价）收益率   中债详尽指数(全价)由中央国债登记结算公司编制，该指数旨在详尽响应债 券全市集全体价钱和投资酬劳情况。该指数涵盖了银行间市集和来去所市集，成 份券种包括除资产支捏证券和部分在来去所刊行上市的债券除外的其他整个债 券，具有等闲的市集代表性，概况响应债券市集总体走势，适互助为本基金的业 绩比拟基准。   如果指数编制单元罢手策画编制以上指数或窜改指数称呼，或今后法律法例 发生变化、或有更稳健的、更能为市集浩大接受的功绩比拟基准推出、或市集上 出现愈加适用于本基金的功绩比拟基准时，经与基金托管东谈主协商一致，基金管理 东谈主可根据本基金的投资范围和投资策略在履行稳健法式后调理或变更基金的业 绩比拟基准并实时公告，不消召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基金， 高于货币市集基金。   （七）基金管理东谈主代表基金掌握债权东谈主权利的处理原则及方法 份额捏有东谈主的利益； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 东谈主牟取任何不妥利益。      （八）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问司帐师事 务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的 法则。      （九）基金的投资组合申诉      本投资组合申诉所载数据限制 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。                                                  占基金总资产的比例 序号             面目             金额（元）                                                     （%）       其中：股票                                 -                -       其中：债券                   4,635,286,606.38          99.93            资产支捏证券                           -                -       其中：买断式回购的买入返售金融                                             -                -       资产      本基金本申诉期末未捏有股票。      本基金本申诉期末未捏有港股通股票。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 细     本基金本申诉期末未捏有股票。  序号               债券品种          公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）              其中：政策性金融债           1,642,406,255.77                   39.23                                                              占基金资产净值比例 序号          债券代码     债券称呼       数目（张） 公允价值（元）                                                                 （%）         投资明细     本基金申诉期末未捏有资产支捏证券。         细     本基金本申诉期末未捏有贵金属。     本基金本申诉期末未捏有权证。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金本申诉期末未捏有国债期货。   本基金本申诉期末未投资国债期货。   本基金本申诉期末未捏有国债期货。 查，或在申诉编制日前一年内受到公开造谣、处罚的情形   因国度征战银行涉嫌在金融债券刊行业务和货币市集业务中，以不刚直方式影响市集价 格，中国银行间市集来去商协会对其启动自律访问。   申诉期内，本基金管理东谈主严格衔命基金投资管理干系轨制要求，上述证券刊行主体的违 法违章行动暂不会形成紧要负面影响，投资决策法式合适法律法例和公司轨制的法则。   本基金本申诉期内未投资股票资产。  序号        称呼                  金额（元）   本基金本申诉期末未捏有处于转股期的可革新债券。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金本申诉期末前十名股票中不存在畅达受限情况。   由于四舍五入的原因，投资组合申诉中数字分项之和与共计项之间可能存在尾差。  华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                            十、基金的功绩      基金管理东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      （一）基金净值阐扬      基金份额净值收益率过火与同期功绩比拟基准收益率的比拟                          华润元大润享三个月定开债 A                              份额净        功绩比     功绩比拟                        份额净                              值增长        较基准     基准收益        阶段              值增长                               ①－③     ②－④                              率圭臬        收益率     率圭臬差                         率①                               差②          ③        ④                          华润元大润享三个月定开债 C                              份额净        功绩比     功绩比拟                        份额净                              值增长        较基准     基准收益        阶段              值增长                               ①－③     ②－④                              率圭臬        收益率     率圭臬差                         率①                               差②          ③        ④  （二）自基金合同奏凯以来基金累计净值收益率变动过火与同期功绩比拟基准  收益率变动的比拟 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                   十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的支撑和刑事作事   本基金财产孤苦于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主支撑。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律作事，其债权东谈主不得对本基金财产掌握请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的法则刑事作事外，基金财产不得被处 分。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章破除或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券来去风景的来去日以及国度法律法例 法则需要对外流露基金净值的非来去日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、信用繁衍品、银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东谈主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门关联法则。 有报价的，除司帐准则法则的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来去日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应给与最近来去日的报价确定公允价值。有充足左证标明估值日 或最近来去日的报价不可真实响应公允价值的，应付报价进行调理，确定公允价 值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技艺中研究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值技艺中不应将该限制作 为特征研究。此外，基金管理东谈主不应试虑因其巨额捏有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支捏的估值技艺确定公允价值。给与估值技艺确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行调理并确定公允价值。   （四）估值方法 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）来去所上市来去的可革新债券以逐日收盘价行为估值全价；   （4）来去所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值技艺确定公允价值。 来去所市集挂牌转让的资产支捏证券，给与估值技艺确定公允价值；   （5）初次公征战行未上市的债券，给与估值技艺确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在来去所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调理的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行调理以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应给与估值技艺确定 其公允价值。   （1）银行间市集来去不含权的固定收益品种，及第第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值净价进行估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，及第 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价；   （2）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在 刊行利率与二级市集利率不存在明显各别，未上市期间市集利率莫得发生大的变 动的情况下，按成本估值。 值。 日证据利息收入。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 管理东谈主照章应当承担的估值作事不因委用而免除；采选的第三方估值机构未提供 估值价钱的，依照关联法律法例及《企业司帐准则》要求给与合理估值技艺确定 公允价值。 机制，以确保基金估值的公谈性。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 按国度最新法则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的法则或者未能充分珍视基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据关联法律法例，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金司帐作事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的观点，按照 基金管理东谈主对基金净值的策画结果对外给以公布。   （五）估值法式 日该类基金份额的余额数目策画，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。 基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度另有法则的， 从其法则。   基金管理东谈主于每个作事日策画基金资产净值及各样基金份额净值，并按法则 公告。 或基金合同的法则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个作事日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主对外公布。   （六）估值裂缝的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳健、合理的纪律确保基金资产估值 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值裂缝时，视为该类基金份额净值裂缝。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的裂缝形成估值裂缝，导致其他当事东谈主遭遇赔本的，裂缝 的作事东谈主应当对由于该估值裂缝遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利赔本按下述 “估值裂缝处理原则”给予补偿，承担补偿作事。   上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据策画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值裂缝已发生，但尚未给当事东谈主形成赔本机，估值裂缝作事方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值裂缝发生的用度由估值裂缝作事方承担； 由于估值裂缝作事方未实时更正已产生的估值裂缝，给当事东谈主形成赔本的，由估 值裂缝作事方对顺利赔本承担补偿作事；若估值裂缝作事方依然积极调和，况兼 有协助义务确当事东谈主有充足的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值裂缝作事方应付更正的情况向关联当事东谈主进行证据，确保估值裂缝已得 到更正。   （2）估值裂缝的作事方对关联当事东谈主的顺利赔本负责，分歧盘曲赔本负责， 况兼仅对估值裂缝的关联顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值裂缝而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值裂缝作事方仍应付估值裂缝负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还 或不一皆返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益赔本(“受损方”)，则估值裂缝作事 方应补偿受损方的赔本，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事 东谈主享有要求委用不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事东谈主依然将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的补偿额加上依然获取的不妥得 利返还的总和越过其实验赔本的差额部分支付给估值裂缝作事方。   （4）估值裂缝调理给与尽量复原至假设未发生估值裂缝的正确情形的方式。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   估值裂缝被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值裂缝发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值裂缝发生 的原因确定估值裂缝的作事方；   （2）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值裂缝形成的赔本 进行评估；   （3）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法由估值裂缝的作事方进行 更正和补偿赔本；   （4）根据估值裂缝处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值裂缝的更正向关联当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值策画出现裂缝时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的纪律阻碍赔本进一步扩大。   （2）裂缝偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；裂缝偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有法则的，从其法则处理。如果行 业有通行作念法，在不违抗法律法例且不挫伤投资者利益的前提下，基金管理东谈主、 基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则再行协商确定处理原 则。   （七）暂停估值的情形 商证据后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证据   基金资产净值和各样基金份额净值由基金管理东谈主负责策画，基金托管东谈主负责 进行复核。基金管理东谈主应于每个盛开日来去收尾后策画当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策画结果复核证据后发 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给以公布。   （九）特殊情况的处理 差不行为基金资产估值裂缝处理。 发送的数据裂缝等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主虽 然依然采取必要、稳健、合理的纪律进行检讨，但未能发现裂缝的，由此形成的 基金资产估值裂缝，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿作事。但基金管理东谈主、基 金托管东谈主应当积极采取必要的纪律扬弃或放松由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十三、基金收益与分拨    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    （二）基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已终了收益的孰低数。    （三）基金收益分拨原则 案见基金管理东谈主根据基金运作情况届时不按期发布的干系分红公告，若《基金合 同》奏凯动怒 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采取， 本基金默许的收益分拨方式是现款分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同。本基金褪色类别的每 一基金份额享有同等分拨权；    在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额捏有东谈主利益无实验不利影 响的前提下，基金管理东谈主可对基金收益分拨原则进行调理，不需召开基金份额捏 有东谈主大会。    （四）收益分拨有计划    基金收益分拨有计划中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。    （五）收益分拨有计划真的定、公告与实施    本基金收益分拨有计划由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在法则媒介公告。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    （六）基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的策画方法，依照《业务功令》践诺。    （七）实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                 十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的策画 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个作事日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个作事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将挑升用于本基金的市集扩充、销售与基金份额 捏有东谈主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。策画方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主 向基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应协 议法则，按用度实验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的面目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的赔本； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的法则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的法则代扣代缴。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏凯少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度流露； 司帐核算，按照关联法则编制基金司帐报表； 并以托管契约约定的方式证据。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》法则的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在法则媒介公告。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十六、基金的信息流露   （一）本基金的信息流露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息流露办 法》、《流动性风险管理法则》、《基金合同》过火他关联法则。   （二）信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主 大会的基金份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会法则的当然东谈主、法东谈主和行恶东谈主组 织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为压根起点，按照法律 法例和中国证监会的法则流露基金信息，并保证所流露信息的真实性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会法则时刻内，将应予流露的基金信 息通过合适中国证监会法则条件的寰宇性报刊（以下简称“法则报刊”）及《信 息流露办法》法则的互联网网站（以下简称“法则网站”）等媒介流露，并保证 基金投资者概况按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开流露的信 息贵寓。   （三）本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开流露的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基 金信息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开流露的信息给与阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东谈主民币 元。   （五）公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括： 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额捏有东谈主大会召开的功令及具体法式，说明基金居品的特点等触及基金 投资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地流露影响基金投资者决策的一皆事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特点、风险揭示、信息披 露及基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》奏凯后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载 在法则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金废除运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产支撑及基金 运作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概如果基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》奏凯后，基金居品贵寓概要的信息发生紧要 变更的，基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金废除运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品 贵寓概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登 载在法则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、 基金合同和基金托管契约登载在法则网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管契约 登载在网站上。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于法则媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在法则媒介上登载《基金 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 合同》奏凯公告。   《基金合同》奏凯后，在本基金阻塞期内，基金管理东谈主应当至少每周在法则 网站流露一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在盛开期内，基金管理东谈主应当在不晚于每个盛开日的次日，通过法则网站、 基金销售机构网站或者营业网点流露盛开日的各样基金份额净值和各样基金份 额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在法则网站流露半 年度和年度临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的策画方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载于法则网站上，并将年度申诉指示性公告登载在法则报刊上。基金年 度申诉中的财务司帐申诉应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》法则的司帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在法则网站上，并将中期申诉指示性公告登载在法则报刊上。   基金管理东谈主应当在每个季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度 申诉，将季度申诉登载在法则网站上，将季度申诉指示性公告登载在法则报刊上。   《基金合同》奏凯不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度申诉和中期申诉中流露基金组合伙 产情况过火流动性风险分析等。   基金运作期间，如申诉期内出现单一投资者捏有基金份额达到或越过基金总 份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金按期报 告“影响投资者决策的其他重要信息”项下流露该投资者的类别、申诉期末捏有 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 份额及占比、申诉期内捏有份额变化情况及本基金的额外风险，中国证监会认定 的特殊情形除外。   本基金发生紧要事件，关联信息流露义务东谈主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在法则报刊和法则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）废除《基金合同》、基金计帐；   （3）革新基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构、基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金管理东谈主委用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更捏有百分之五以上股权的鼓励、变更基金管理东谈主的实 际抵制东谈主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管理东谈主的高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主挑升基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十；基金管理 东谈主、基金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百 分之三十；   （11）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务干系行动受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务干系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、 实验抵制东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 券，或者从事其他紧要关联来去事项，但中国证监会另有法则的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价裂缝达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金插足盛开期；   （18）本基金在盛开期内发生巨额赎回并降速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （20）本基金发生触及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等重 大事项时；   （21）基金管理东谈主给与舞动订价机制进行估值；   （22）调理基金份额类别成就；   （23）基金信息流露义务东谈主觉得可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会法则或基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金 份额捏有东谈主权益的，干系信息流露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开澄澈。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金合同废除的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐申诉。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在法则网站上， 并将计帐申诉指示性公告登载在法则报刊上。   基金管理东谈主应在基金年度申诉及中期申诉中流露其捏有的资产支捏证券总 额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和申诉期内整个的资产支捏证券明细。 基金管理东谈主应在基金季度申诉中流露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券 市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 名资产支捏证券明细。   基金管理东谈主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等按期申诉和招募说明书（更 新）等文献中详备流露信用繁衍品的投资情况，包括投资策略，捏仓情况等，并 充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资宗旨 和策略。   本基金实施侧袋机制的，干系信息流露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的法则进行信息流露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的法则。   （六）信息流露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露管理轨制，指定挑升部门及 高档管理东谈主员负责管理信息流露事务。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当合适中国证监会干系基金信息 流露内容与款式准则等法例的法则。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的法则和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按期申诉、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐申诉等 公开流露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证据。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在法则报刊中采取一家报刊流露本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金 信息，并保证干系报送信息的真实、准确、完好、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在法则媒介上流露信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介流露信息，然则其他寰球媒介不得早于法则媒介流露信息，况兼 在不同媒介上流露褪色信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计申诉、法律观点书的专 业机构，应当制作作事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》废除后十年。   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 规法则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息流露的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长流露基金干系信 息： 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                    十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施法式   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问司帐师事 务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额捏有东谈主大会审议。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司 所在地中国证监会派出机构备案。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主应以基金份额捏有东谈主的原有账户份额为基础， 证据相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册及份额。当日收到的申购肯求，按照启用 侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和革新。基金 份额捏有东谈主肯求申购、赎回或革新侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或革新申 请将被断绝。   （2）主袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额捏有东谈主享有基金合 同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时 将由基金管理东谈主在干系公告中法则。除基金管理东谈主应按照主袋账户的份额净值办 理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分 的申购、赎回法则适用于主袋账户份额。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应付侧袋账户份额实行孤苦管理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用孤苦的基金代码。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作计划和基金功绩计划应当以主袋 账户资产为基准。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来去日内完成对主袋账户投 资组合的调理，但因资产流动性受限等中国证监会法则的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主、基金服务机构在策画基金功绩干系计划时 仅研究主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在策画基金功绩 干系计划时按投资赔本处理。基金管理东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，应 当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者诬蔑。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费，其他用度详见届时发布的 干系公告。因启用侧袋机制产生的盘问、审计用度等由基金管理东谈主承担。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分拨条件的情形下， 基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息流露”部分法则的基金净值信息 流露方式和频率流露主袋账户份额的各样基金份额净值和基金份额累计净值。侧 袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停流露侧袋账户的基金份额净值和基金份额 累计净值。   （2）按期申诉   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当按照法律法例的法则在基金按期申诉中 流露申诉期内侧袋账户干系信息，基金按期申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户干系信息在按期申诉中单独进行流露。司帐师事务所对 基金年度申诉进行审计时，应付申诉期间基金侧袋机制运行干系的司帐核算和年 度申诉流露，践诺稳健法式并发表审计观点。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金按期申诉中流露申诉期内特定资 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 产处置进展情况，流露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净 值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不行为基金管理东谈主对特定资产最终变 现价钱的承诺。   （3）临时申诉   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、废除侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主 在每次处置变现后均应按照干系法律法例要求实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法式、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账 户份额捏有东谈主支付的款项、干系用度发生情况等重要信息。   基金管理东谈主将按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给以处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应款项。非论侧袋账户资产是 否一皆完成变现，基金管理东谈主都将实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付已变现部分对 应的款项。   侧袋账户资产澈底计帐后，基金管理东谈主应刊出侧袋账户。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和废除侧袋机制后，实时聘用合适《中华东谈主 民共和国证券法》法则的司帐师事务所进行审计并流露专项审计观点。   （三）本部分对于侧袋机制的干系法则，但凡顺利援用法律法例的部分，如 将来法律法例修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法律法例针对侧袋机制 的内容有进一步法则的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳健法式后， 在对基金份额捏有东谈主利益无实验性不利影响的前提下，可顺利对本部天职容进行 修改和调理，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                    十八、风险揭示   本基金靠近的主要风险是市集风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管 理风险、操作风险、技艺风险、合规性风险、启用侧袋机制的风险、本基金的特 有风险、其他风险等。   （一）市集风险   由于中央银行的利率的调理和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动，基金份额捏有东谈主会靠近投资收益率低于或高于功绩基准的风险。   跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券市集和短期资金市集的走势，给本基金的投资收益带来风险。   债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获取的收益取决于再投资时的利 率水柔顺再投资的策略。因改日市集利率的变化而引起再投资收益率的不确定性 为再投资风险。   （二）流动性风险   流动性风险主如果指因基金资产变现的难易进度所导致基金收益变动的风 险。本基金投资对象的流动性相对较好，然则在特殊市集情况下（加息或是市集 资金垂危的情况下）也会出现部分品种的来去不活跃、成交量不及的情形，此时 如果基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。   本基金的投资市集主要为证券来去所、寰宇银行间债券市集等流动性较好的 表率型来去风景，主要投资对象为国内照章刊行上市的债券（包括国债、央行票 据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 公征战行的次级债券、政府支捏机构债、政府支捏债券、场地政府债、证券公司 短期公司债券、可分离来去可转债中的纯债部分）、资产支捏证券、现款、银行 进款（包括契约进款、按期进款）、同行存单、债券回购、货币市集器具、信用 繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但需合适中国 证监会的干系法则。同期本基金基于散播投资的原则在行业和个券方面未有高集 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 中度的特征，详尽评估在闲居市集环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现巨额赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或 巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或降速支付赎回款项。同期，若本基金发生 巨额赎回且单个基金份额捏有东谈主在单个盛开日肯求赎回基金份额越过基金总份 额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其采取缓期办理赎回肯求的纪律。   在市集大幅波动、流动性坚苦等顶点情况下发生无法应付投资者巨额赎回的 情形时，基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的法则，详尽运用各样流动性风险管理器具，对赎回肯求等进行戒指调理， 行为特定情形下基金管理东谈主流动性风险的补助纪律，包括但不限于：   （1）缓期办理巨额赎回肯求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“巨额赎回的 情形及处理方式”的干系内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时知足整个投资东谈主的赎回肯求， 投资东谈主收到赎回款项的时刻也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回肯求   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速 支付赎回款项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及法式。   在此情形下，投资东谈主的部分或一皆赎回肯求可能被断绝，同期投资东谈主完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （3）降速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速 支付赎回款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“巨额赎 回的情形及处理方式”，详备了解本基金降速支付赎回款项的情形及法式。   在此情形下，投资东谈主收到赎回款项的时刻将可能比一般闲居情形下有所延长。   （4）收取短期赎回费   本基金对捏续捏有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费，并将 上述赎回费全额计入基金财产。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）暂停基金估值   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金资产的估值”中“暂停估值的情形”， 详备了解本基金暂停估值的情形及法式。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被延 期办理或被暂停接受，或被降速支付赎回款项。   （6）中国证监会认定的其他纪律。   （三）信用风险   当基金捏有的债券、单据的刊行东谈主失约，不按时偿付本金或利息时，将顺利 导致基金资产的赔本，产生信用风险。   （四）政策风险   政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币市集波动所 激勉本基金收益产生赔本的风险。   （五）管理风险   基金管理东谈主的专科技能、研究才能及投资管理水平顺利影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金管理东谈主的投资管理轨制、风险管理和里面抵制轨制是否健全，能否有 效注重谈德风险和其他合规性风险，以及基金管理东谈主的处事谈德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。   （六）操作风险   基金的干系当事东谈主在各业务方法的操作过程中，可能因里面抵制不到位或者 东谈主为身分形成操作裂缝或违反操作规程而引致风险，如越权来去、内幕来去、交 易裂缝和诓骗等。   （七）技艺风险   在盛开式基金的后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而影响来去 的闲居进行甚而导致基金捏有东谈主利益受到影响。这种技艺风险可能来自基金管理 东谈主、登记机构、销售机构、证券来去所和证券登记结算机构等。   （八）合规性风险   指基金管理或运作过程中，违反国度法律、法例或基金合同关联法则的风险。   （九）启用侧袋机制的风险 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手流露基金净值 信息，并不得办理申购、赎回和革新，仅主袋账户份额闲居盛开赎回，因此启用 侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下刻具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此靠近赔本。   实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金按期申诉中流露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的作事。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主策画各项投资运作计划和基金功绩计划时仅需 研究主袋账户资产，并根据干系法则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资赔本处理，因此本基金流露的功绩计划不可响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （十）本基金的额外风险   本基金投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能靠近流动性风险，偿付风险 以及价钱波动风险。流动性风险是信用繁衍品来去转让过程中，因无法找到来去 敌手或来去敌手较少，导致难以将其以合理价钱变现的风险。偿付风险是在信用 繁衍品的存续期内，由于不可抵制的市集及环境变化，创设机构可能出现经营状 况欠安，或创设机构的现款流与预期发生一定的偏差，从而影响信用繁衍品结算 的风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环境 出现变化，引起信用繁衍品来去价钱波动的风险。   本基金可投资证券公司短期公司债券，证券公司短期公司债券是指证券公司 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 以短期融资为目的的公司债券，风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、 再投资风险等。   本基金投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性 风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支捏证券 的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支捏证券市集鸿沟及来去活跃程 度的影响，资产支捏证券可能无法在褪色价钱水平上进行较大数目的买入或卖出， 存在一定的流动性风险。 信用风险指的基金所投资的资产支捏证券之债务东谈主出 现失约，或在来去过程中发生交收失约，或由于资产支捏证券信用质料造谣导致 证券价钱着落，形成基金财产赔本。   本基金以按期盛开方式运作，即在阻塞期内阻塞运作、阻塞期与阻塞期之间 按期盛开的方式运作。本基金在阻塞期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交 易。因此，在阻塞期内，基金份额捏有东谈主将靠近因不可赎回或卖出基金份额而出 现的流动性不休。   （十一）其他风险 不完善产生的风险； 平，从而带来风险； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）        十九、基金合同的变更、废除与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例法则 和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主首肯后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏凯后两日内在法则媒介公告。   （二）《基金合同》的废除事由   有下列情形之一的，经履行干系法式后，《基金合同》应当废除： 基金托管东谈主连系的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、具有从事证券干系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》废除情形出刻下，由基金财产计帐小组统一经受基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （4）制作计帐申诉；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申诉出具法律观点书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有计划，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经合适《中华东谈主 民共和国证券法》法则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申诉登载在法则网站上，并将计帐申诉指示性公告登载在法则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例法则的最 低期限。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                二十、基金合同的内容纲目   （一）基金份额捏有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联法则，基金管理东谈主的权利 包括但不限于： 管理基金财产； 的其他用度； 违反了《基金合同》及国度关联法律法则，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要纪律保护基金投资者的利益； 获取《基金合同》法则的用度； 施其他法律行动； 服务的外部机构； 回、革新和非来去过户的业务功令； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联法则，基金管理东谈主的义务 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 经营方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相孤苦,对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产； 法合适《基金合同》等法律文献的法则，按关联法则策画并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱； 及申诉义务； 《基金合同》过火他关联法则另有法则外，在基金信息公开流露前应予守密，不 向他东谈主表露； 分拨基金收益； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 贵寓不低于法律法例法则的最低期限； 证投资者概况按照《基金合同》法则的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公 开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件； 现和分拨； 文书基金托管东谈主； 益时，应当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而免除； 托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产赔本机，基金管理东谈主应为基金份额捏有东谈主 利益向基金托管东谈主追偿； 事务的行动承担作事； 法律行动； 金管理东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募 期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联法则，基金托管东谈主的权利 包括但不限于： 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 管基金财产； 的其他用度； 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要赔本的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要纪律保护基金投资者的利益； 为基金办理证券来去资金计帐；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联法则，基金托管东谈主的义务 包括但不限于： 格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产互相孤苦；对所托管的不同的基金分别成就账户，孤苦核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面互相孤苦； 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产； 《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 法则外，在基金信息公开流露前给以守密，不得向他东谈主表露； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 份额申购、赎回价钱； 基金管理东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的法则进行；如果基 金管理东谈主有未践诺《基金合同》法则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了 稳健的纪律； 法例法则的最低期限； 回款项； 大会或配合基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 配； 银行业监督管理机构，并文书基金管理东谈主； 任不因其退任而免除； 基金管理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产赔本机，应为基金份额捏有东谈主利益 向基金管理东谈主追偿；   基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主行为《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   褪色类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联法则，基金份额捏有东谈主的 权利包括但不限于： 议事项掌握表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联法则，基金份额捏有东谈主的 义务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 限作事； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （二）基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的法式和功令   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份 额领有对等的投票权。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会： 捏有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额策画，下同）就褪色事项书面要 求召开基金份额捏有东谈主大会； 有东谈主大会的事项。   （2）在法律法例法则和《基金合同》约定的范围内且对基金份额捏有东谈主利 益无实验性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额捏有东谈主大会： 申购费率、调低赎回费率或销售服务费、变更收费方式或调理基金份额类别成就、 对基金份额分类办法及功令进行调理； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化； 情形。   （1）除法律法例法则或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东谈主大会由 基金管理东谈主召集；   （2）基金管理东谈主未按法则召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主觉得有必要召开基金份额捏有东谈主大会的，应当向基金管理 东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管 理东谈主，基金管理东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就褪色事项书面 要求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份 额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额捏有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托 管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的 基金份额捏有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开。并示知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就褪色事项要求 召开基金份额捏有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、侵略。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （6）基金份额捏有东谈主会议的召集东谈主负责采取确定开会时刻、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额捏有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在法则媒介 公告。基金份额捏有东谈主大通晓知应至少载明以下内容： 有用期限等）、投递时刻和地点；   （2）采取通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通 知中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通信方式、委用的公证机关过火 商量方式和商量东谈主、书面表决观点寄交的截止时刻和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定地点对 表决观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理 东谈主到指定地点对表决观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另 行书面文书基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基 金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决观点的计票进行监督的，不影响表 决观点的计票服从。   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额捏有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权委用证明委 派代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 捏有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场 开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程： 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用证明合适法律法例、                              《基金合同》 和会议文书的法则，况兼捏有基金份额的凭证与基金管理东谈主捏有的登记贵寓相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的 基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东谈主将其对表决事项的投票以书 面花样或基金合同约定的其他方式在表决截止日畴前投递至召集东谈主指定的地址。 通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用： 公布干系指示性公告； 为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决观点的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照 会议文书法则的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决观点；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经文书不参加收取书面表决观点的，不影响表决服从； 东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具书面观点或授权他东谈主代表出具书面观点基金份额捏有东谈主所捏有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基 金份额捏有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主顺利出具书面观点或授权他东谈主代表出具书面 观点； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 具书面观点的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面观点的代 理东谈主出具的委用东谈主捏有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用证明合适 法律法例、《基金合同》和会议文书的法则，并与基金登记机构记录相符。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定废除《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》法则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额捏有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集合议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事法式   在现场开会的方式下，领先由大会主捏东谈主按照下列第（七）条法则法式确定 和公布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决 议。大会主捏东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有 东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额捏有东谈主行为 该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏基 金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主 姓名（或单元称呼）和商量方式等事项。   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日期后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一皆有用表决，在公证 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 机关监督下形成决议。   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和终点决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所法则 的须以终点决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）终点决议，终点决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所 捏表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。革新基金运作方式、更 换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、废除《基金合同》、本基金与其他基金合并以特 别决议通过方为有用。   基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗左证证明，不然提交 合适会议文书中法则的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合适会议文书法则的书面表决观点视为有用表决，表决观点暧昧不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面观点的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额 总和。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或褪色项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议运转后布告在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金 份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金 份额捏有东谈主自行召集或大会诚然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理 东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议运转后 布告在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票东谈主。 基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 公布计票结果。 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行 盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东谈主应当就地公布再行盘货结 果。 会的，不影响计票的服从。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏凯。   基金份额捏有东谈主大会决议自奏凯之日起 2 日内在法则媒介上公告。如果给与 通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当践诺奏凯的基金份额捏有东谈主 大会的决议。奏凯的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有不休力。   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主 和侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若干系 基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主 捏有或代表的基金份额或表决权合适该等比例：   （1）基金份额捏有东谈主掌握提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表相 关基金份额 10%以上（含 10%）； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益 登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的顺利出具书面观点或授权他东谈主代表出具书面观点的基金份 额捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二 分之一）；   （4）在参与基金份额捏有东谈主大会投票的基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额 小于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主 大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的捏有东谈主参与或 授权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以 上（含 50%）选举产生又名基金份额捏有东谈主行为该次基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过；   （8）终点决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过。   褪色主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （三）基金收益分拨原则、践诺方式   （1）本基金在合适基金法定分红条件的前提下可进行收益分拨，具体分红 有计划见基金管理东谈主根据基金运作情况届时不按期发布的干系分红公告，若《基金 合同》奏凯动怒 3 个月可不进行收益分拨；   （2）本基金收益分拨方式分两种：现款分红与红利再投资，投资者可采取 现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分红；   （3）基金收益分拨后基金份额净值不可低于面值；即基金收益分拨基准日 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （4）由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销 售服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同。本基金褪色类别的每 一基金份额享有同等分拨权；   （5）法律法例或监管机关另有法则的，从其法则。   在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额捏有东谈主利益无实验不利影响 的前提下，基金管理东谈主可对基金收益分拨原则进行调理，不需召开基金份额捏有 东谈主大会。   基金收益分拨有计划中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   本基金收益分拨有计划由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 法则媒介公告。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的策画方法，依照《业务功令》践诺。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的法则。   （四）与基金财产管理、运用关联用度的索求、支付方式与比例   （1）基金管理东谈主的管理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）C 类基金份额的销售服务费；   （4）《基金合同》奏凯后与基金干系的信息流露用度；   （5）《基金合同》奏凯后与基金干系的司帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁 费； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （6）基金份额捏有东谈主大会用度；   （7）基金的证券来去用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的账户开户用度、账户珍视用度；   （10）按照国度关联法则和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其 他用度。   （1）基金管理东谈主的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的策画 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个作事日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺 延。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个作事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   （3）C 类基金份额的销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将挑升用于本基金的市集扩充、销售与基金份额 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 捏有东谈主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。策画方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主 向基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（10）项用度，根据关联法例及相应 契约法则，按用度实验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未澈底履行义务导致的用度开销 或基金财产的赔本；   （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》奏凯前的干系用度；   （4）其他根据干系法律法例及中国证监会的关联法则不得列入基金用度的 面目。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的法则。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的法则代扣代缴。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （五）基金的投资范围和投资限制   本基金的投资范围主要为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、公征战行的次级债券、政府支捏机构债、政府支捏 债券、场地政府债、证券公司短期公司债券、可分离来去可转债中的纯债部分）、 资产支捏证券、现款、银行进款（包括契约进款、按期进款）、同行存单、债券 回购、货币市集器具、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器具，但需合适中国证监会的干系法则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可革新债券（可分离来去可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行稳健 法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 但在每个盛开期运转前 10 个作事日至盛开期收尾后 10 个作事日内不受此比例 限制；在盛开期内，本基金捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比 例不低于基金资产净值的 5%，在阻塞期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当法式后，不错调理上述投资品种的投资比例。   （1）组合限制   基金的投资组合应衔命以下限制： 前 10 个作事日至盛开期收尾后 10 个作事日内不受此比例限制； 比例不低于基金资产净值的 5%，在阻塞期内，本基金不受前述 5%的限制； 的 10%； 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 金资产净值的 10%； 该资产支捏证券鸿沟的 10%； 券，不得越过其各样资产支捏证券共计鸿沟的 10%； 资产净值的 40%，插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期； 期内，本基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%； 金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分致 使基金不合适该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来去的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资范围 保捏一致； 品；本基金投资信用繁衍品口头本金不得越过本基金对应受保护债券面值的 过基金净值的 10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金管 理东谈主之外的身分致使基金不合适前述所法则比例限制的，基金管理东谈主应在 3 个月 之内进行调理；   除上述第 2）、11）、12）、13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合适上述法则投资 比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来去日内进行调理，但中国证监会法则的特殊 情形除外。法律法例另有法则的，从其法则。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金管理东谈主应当自基金合同奏凯之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同奏凯之日 起运转。   如法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履 行稳健法式后，则本基金投资不再受干系限制。   （2）防碍行动   为珍视基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、实验 抵制东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当合适基金的投资宗旨和投资策略，衔命基金份 额捏有东谈主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱践诺。干系来去必须事前得到基金托管东谈主的首肯，并按法律 法例给以流露。紧要关联来去应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述防碍性法则，如适用于本基金， 基金管理东谈主在履行稳健法式后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的法则 践诺。   （六）基金资产净值的策画方法和公告方式 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   《基金合同》奏凯后，在本基金阻塞期内，基金管理东谈主应当至少每周在法则 网站流露一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在盛开期内，基金管理东谈主应当在不晚于每个盛开日的次日，通过法则网站、 基金销售机构网站或者营业网点流露盛开日的各样基金份额净值和各样基金份 额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在法则网站流露半 年度和年度临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   （七）基金合同消灭和废除的事由、法式以及基金财产计帐方式   （1）变更基金合同触及法律法例法则或本基金合同约定应经基金份额捏有 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例 法则和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主首肯后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东谈主大会决议自奏凯后方可践诺， 自决议奏凯后两日内在法则媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系法式后，《基金合同》应当废除：   （1）基金份额捏有东谈主大会决定废除的；   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责废除，在 6 个月内莫得新基金管理东谈主、 新基金托管东谈主连系的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）干系法律法例和中国证监会法则的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》废除事由之日起 30 个作事日 内成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东谈主、基金 托管东谈主、具有从事证券干系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的支撑、清 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （4）基金财产计帐法式： 告出具法律观点书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限 制而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨有计划，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经合适《中华东谈主 民共和国证券法》法则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申诉登载在法则网站上，并将计帐申诉指示性公告登载在法则报刊上。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例法则的最 低期限。   （八）争议责罚方式   各方当事东谈主首肯，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商、长入未能责罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁 院，根据该院那时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终 局的，对各方当事东谈主均有不休力。除非仲裁裁决另有法则，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，基金管理东谈主、基金托管东谈主应信守各自的职责，络续诚笃、勤 勉、尽责地履行基金合同法则的义务，珍视基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统领。   （九）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公风景和营业风景查阅。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金             招募说明书                二十一、基金托管契约的内容纲目    （一）托管契约当事东谈主    称呼：华润元大基金管理有限公司    住所：深圳市前海深港互助区兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋    办公地址：深圳市前海深港互助区兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋 2103-05 单元    邮政编码：518066    法定代表东谈主：费凡    成立时刻：2013 年 1 月 17 日    批准设立机关：中国证监会    批准设立文号：证监许可20121746 号    组织花样：有限作事公司（中外合伙）    注册成本：东谈主民币 6 亿元    存续期间：捏续经营    称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）    注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦    办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦    邮政编码：310003    法定代表东谈主：宋剑斌    成立日期：1996 年 9 月 25 日    基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号    组织花样：股份有限公司    注册成本：东谈主民币 5,930,200,432 元    存续期间：捏续经营    经营范围：经营中国银行业监督管理委员会依照关联法律、行政法例和其他 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金             招募说明书 法则批准的业务，经营范围以批准文献所列的为准。（照章须经批准的面目，经相 关部门批准后方可开展经营举止）   （二）基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   基金托管东谈主根据关联法律法例的法则及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采取圭臬的，基金管 理东谈主应按照基金托管东谈主要求的款式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用干系技 术系统，对基金实验投资是否合适基金合同对于证券采取圭臬的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围主要为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短 期融资券、超短期融资券、公征战行的次级债券、政府支捏机构债、政府支捏债 券、场地政府债、证券公司短期公司债券、可分离来去可转债中的纯债部分）、资 产支捏证券、现款、银行进款（包括契约进款、按期进款）、同行存单、债券回购、 货币市集器具、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融 器具，但需合适中国证监会的干系法则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可革新债券（可分离来去可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行稳健 法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但 在每个盛开期运转前 10 个作事日至盛开期收尾后 10 个作事日内不受此比例限制； 在盛开期内，本基金捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低 于基金资产净值的 5%，在阻塞期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当法式后，不错调理上述投资品种的投资比例。 进行监督。   基金托管东谈主按下述比例和调理期限进行监督： 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金            招募说明书 例不低于基金资产净值的 5%，在阻塞期内，本基金不受前述 5%的限制； 证券，不越过该证券的 10%； 资产净值的 10%； 资产支捏证券鸿沟的 10%； 东谈主的各样资产支捏证券，不得越过其各样资产支捏证券共计鸿沟的 10%； 产净值的 40%，插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回 购到期后不得延期； 内，本基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%； 金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分致使 基金不合适该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来去的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保 捏一致； 品；本基金投资信用繁衍品口头本金不得越过本基金对应受保护债券面值的 100%； 本基金投资于褪色信用保护卖方的各样信用繁衍品口头本金共计不得越过基金净 值的 10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金           招募说明书 身分致使基金不合适前述所法则比例限制的，基金管理东谈主应在 3 个月之内进行调 整；   除上述第 2）、11）、12）、13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合适上述法则投资比 例的，基金管理东谈主应当在 10 个来去日内进行调理，但中国证监会法则的特殊情形 除外。法律法例另有法则的，从其法则。   基金管理东谈主应当自基金合同奏凯之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同奏凯之日起开 始。   如法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履 行稳健法式后，则本基金投资不再受干系限制。 金份额捏有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问司帐师 事务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体功令依照干系法律法例的法则和基金合同、招募说明书的约 定践诺。 （十五）条第 9 款基金投资防碍行动进行监督。   基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管理东谈主基金投资防碍行动进行监督。 际抵制东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联来去的，应当合适基金的投资宗旨和投资策略，衔命基金 份额捏有东谈主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集公谈合理价钱践诺。干系来去必须事前得到基金托管东谈主的首肯，并按法 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金              招募说明书 律法例给以流露。紧要关联来去应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   根据法律法例关联基金从事的关联来去的法则，基金管理东谈主和基金托管东谈主应 事前互相提供与本机构有控股关系的鼓励、实验抵制东谈主或者与其有其他紧要强横 关系的公司名单，并确保所提供的关联来去名单的真实性、完好性、全面性。基金 管理东谈主有作事支撑真实、完好、全面的关联来去名单，并负责实时更新该名单。基 金管理东谈主或基金托管东谈主在每个当然季（3 月、6 月、9 月、12 月）末的 15 个作事 日内向对方提供最新的名单，经受方于 2 个作事日内进行回函证据已盛名单的变 更。基金管理东谈主收到基金托管东谈主书面证据后，新的关联来去名单运转奏凯。 合限制、防碍行动等作出强制性调理的，本基金应当按照法律法例或监管部门的 法则践诺并书面文书基金托管东谈主；如法律法例或监管部门修改或调理触及本基金 的投资范围、投资比例、投资限制、组合限制、防碍行动等，且该等调理或修改属 于非强制性的，则基金管理东谈主与基金托管东谈主书面协商一致后，可按照法律法例或 监管部门调理或修改后的法则践诺，但基金管理东谈主在践诺法律法例或监管部门调 整或修改后的法则前，应向投资者履行信息流露义务。 与银行间债券市集进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供合适法律法例及行业圭臬的、经隆重采取的、本基金适用的银行间债券市集交 易敌手名单，并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金管理东谈主应严格按照 来去敌手名单的范围在银行间债券市集采取来去敌手。基金托管东谈主监督基金管理 东谈主是否按事前提供的银行间债券市集来去敌手名单进行来去。如基金管理东谈主在基 金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行间债券市集来去敌手名单及结算方式的， 视为基金管理东谈主招供全市集来去敌手和一皆结算方式。基金管理东谈主不错对银行间 债券市集来去敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来去 敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照契约进行结算。如基金管理东谈主根据市集 情况需要临时调理银行间债券市集来去敌手名单及结算方式的，应在与来去敌手 发生来去前 3 个作事日内与基金托管东谈主协商责罚。   基金管理东谈主应当审慎采取来去敌手，按银行间债券市集的来去功令进行来去， 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金         招募说明书 基金托管东谈主不承担因来去敌手资信风险形成的任何法律作事及赔本。若未践约的 来去敌手在基金托管东谈主与基金管理东谈主确定的时刻前仍未承担失约作事过火他干系 法律作事的，基金管理东谈主有权向干系来去敌手追偿，基金托管东谈主应给以必要的协 助与配合。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照事前约定的来去敌手或来去方式进行 来去时，基金托管东谈主应实时书面或以两边招供的其他方式提醒基金管理东谈主，经提 醒后仍未改正时形成基金财产赔本的，基金托管东谈主不承担由此形成的相应损构怨 作事。 策画、各样基金份额净值策画、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收 益分拨、干系信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督 和核查。   本基金投资银行进款应合适如下法则：   （1）基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立按期对账机制，确保基金 银行进款业务账目及核算的真实、准确。   （2）基金管理东谈主应当按照关联法例法则，与进款机构签订干系书面契约。基 金托管东谈主应根据关联干系法例及契约对基金银行进款业务进行监督与核查，契约 中必须有如下明确条件：“存单不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转 让和背书；本息到期反璧或提前支取的整个款项必须划至托管账户（明确户名、 开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如按期进款契约中未体现前述条 款，基金托管东谈主有权断绝按期进款投资的划款指示。   （3）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格遵从《基金法》、 《运作办法》等关联法律法例，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结算等的 各项法则。   （4）基金投资银行进款的，基金管理东谈主应根据法律法例的法则及基金合同的 约定，确定合适条件的整个进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行进款的来去敌手是否合适关联法则进行监督。如基金 管理东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供进款银行名单的，视为基金管理 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金           招募说明书 东谈主招供整个进款银行。 法律法例、基金合同和本托管契约的法则，应实时以电话提醒或书面指示等两边 招供的方式文书基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主 的监督和核查。基金管理东谈主收到书面文书后应实时查对并以书面花样给基金托管 东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限， 并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对文书 事项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。 托管契约对基金业务践诺核查。对基金托管东谈主发出的书面指示，基金管理东谈主应在 法则时刻内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督申诉 的事项，基金管理东谈主应积极配合提供干所有这个词据贵寓和轨制等。 行政法例和其他关联法则，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以两边 招供的其他方式文书基金管理东谈主，基金管理东谈主应照章承担相应作事。 时文书基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金管理东谈主无刚直 意义，断绝、谢澈底方根据本托管契约法则掌握监督权，或采取拖延、诓骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡申饬仍不改正的，基金托 管东谈主应申诉中国证监会。   （三）基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 限于基金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户、复核基金管理东谈主策画的基金资产净值和各样基金份额净值、根 据基金管理东谈主指示办理计帐交收、干系信息流露和监督基金投资运作等行动。 理、未践诺或无故延长践诺基金管理东谈主资金划拨指示、表露基金投资信息等违反 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金           招募说明书 《基金法》、基金合同、本契约过火他关联法则时，应实时以书面花样文书基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面花样给基金管理东谈主发 出回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述法则 期限内，基金管理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金 托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交干系贵寓以供基 金管理东谈主核查托管财产的完好性和真实性，在法则时刻内恢复基金管理东谈主并改正。 时文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东谈主无刚直 意义，断绝、谢澈底方根据本契约法则掌握监督权，或采取拖延、诓骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主提倡申饬仍不改正的，基金管理东谈主 应申诉中国证监会。   （四）基金财产的支撑   （1）基金财产应孤苦于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全支撑基金财产。   （3）基金托管东谈主按照法则开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的 其他账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别成就账户，孤苦核算，分账管 理，确保基金财产的完好与孤苦。   （5）基金托管东谈主按照基金合同和本契约的约定支撑基金财产，如有特殊情况 两边可另行协商责罚。基金托管东谈主未经基金管理东谈主的正当合规指示，不得自走时 用、刑事作事、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有 限作事公司结算数据完成场内来去交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维 护费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理东谈主负责与关联当事东谈主 确定到账日期，基金管理东谈主可通过托管服务平台查询到账日基金财产是否到达基 金账户的，到账日若未到达，基金托管东谈主应实时文书基金管理东谈主采取纪律进行催 收。由此给基金财产形成赔本的，基金管理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金财产 的赔本，基金托管东谈主对此不承担相应作事，但应付基金管理东谈主向关联当事东谈主追偿 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金           招募说明书 给以必要的协助与配合。   （7）除依据法律法例和基金合同的法则外，基金托管东谈主不得委用第三东谈主托管 基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金管理东谈主开立的“基金召募专户”。 该账户由基金管理东谈主或基金管理东谈主委用的登记机构开立并管理。   （2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额捏有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》、基金合同等关联法则后，基 金管理东谈主应将属于基金财产的一皆资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同 时在法则时刻内，聘用具有从事证券干系业务履历的司帐师事务所进行验资，出 具验资申诉。出具的验资申诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名 方为有用。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理东谈主按法则 办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （1）基金托管东谈主以本基金的口头开设本基金的基金托管专户，也称为资金账 户，支撑基金财产的银行进款。基金管理东谈主在托管专户开户过程中提供必要的协 助，包括提供干系开户材料。本基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主集合清 算模式下，代表本基金托管资产与基金托管东谈主进行二级结算的专用账户。该账户 的开设和管意义基金托管东谈主承担。本基金的一切货币相差举止，均需通过基金托 管东谈主的基金托管专户进行。   （2）为便于业务开展，基金管理东谈主可向基金托管东谈主肯求灵通托管服务平台功 能。   （3）基金托管专户的开立和使用，仅限于知足开展本基金业务的需要。基金 托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。基金托管专户柜面实行无印鉴管理， 不得购买支票、本票、汇票等具有对外支付功能的有价凭证，不办理通存通兑，不 得透支取现，不得灵通手机银行、电话银行、网上银行专科版。   （4）基金托管专户的开立和管理当合适银行业监督管理机构的关联法则。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金         招募说明书   （5）在合适法律法例法则的条件下，基金托管东谈主不错通过基金托管专户办理 基金资产的支付。   基金财产投资按期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或臆造账户， 由基金管理东谈主负责办理，如基金管理东谈主要求预留印鉴中包含基金托管东谈主章的，则 在提前示知基金托管东谈主的情况下，基金托管东谈主至少预留一枚基金托管东谈主章。本着 便于安全支撑和日常监督核查基金财产的原则，进款行应尽量采取杭州银行所在 地的分支机构。对于任何的按期进款投资，基金管理东谈主都必须和进款机构签订定 期进款契约，约定两边的权利和义务，并将已签订的按期进款契约行为划款指示 附件。该契约中必须有如下明确条件：本息到期反璧或提前支取的整个款项必须 划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户。如按期存 款契约中未体现前述条件，基金托管东谈主有权断绝按期进款投资的划款指示。进款 证实书投递基金托管东谈主或从基金托管东谈主处支取，原则上要求进款银行或基金管理 东谈主授权干系东谈主员亲身上门办理。若给与邮寄等级三方机构传递，基金托管东谈主不承 担由此可能形成的调换、丢失、延误等作事。如进款证实书需在基金托管东谈主处保 管的，基金托管东谈主仅负责支撑收到的进款证实书但分歧进款证实书的真实性负责。 基金管理东谈主应该在合理的时刻内进行按期进款的投资和支取事宜，若基金管理东谈主 提前支取或部分提前支取按期进款，若产孳生差（即本基金财产已计提的资金利 息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理东谈主和进款 银行两边协商责罚，并由基金管理东谈主实时示知基金托管东谈主。为保证基金财产的安 全性，基金管理东谈主应确保进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用 于转让和背书。   基金合同奏凯后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构 的关联法则，以本基金的口头在中央国债登记结算有限作事公司和银行间市集清 算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，捏有东谈主账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限作事公司上海分公司、深圳分公司 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金         招募说明书 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户（户名以实验开立为准）。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于知足开展本基金业务的需要。基金 托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方首肯私自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的支撑由基金托管东谈主负责，账户资产 的管理和运用由基金管理东谈主负责。   （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限作事公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限作事公司的 一级法东谈主计帐作事，基金管理东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限作事公司的法则践诺。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管契约签订日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系法则，则基金托 管东谈主比照上述对于账户开立、使用的法则践诺。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的规 定，在基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按关联法则使用并管理。   （2）法律法例等关联法则对干系账户的开立和管理另有法则的，从其法则办 理。   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的 支撑库，也可存入中央国债登记结算有限作事公司、中国证券登记结算有限作事 公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单据营业中心的 代支撑库，支撑凭证由基金托管东谈主捏有。有价凭证的购买和转让，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构实验有用抵制的资 产不承担支撑作事。   与基金财产关联的紧要合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表 基金签署的、与基金财产关联的紧要合同的原件分别由基金管理东谈主、基金托管东谈主 支撑。除本契约另有法则外，基金管理东谈主代表基金签署的与基金财产关联的紧要 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金             招募说明书 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息流露契约及基金投资业务中产生 的紧要合同，基金管理东谈主应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份原来的 原件。基金管理东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在 三十个作事日内将原来投递基金托管东谈主处。紧要合同的支撑期限不低于法律法例 法则的最低期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边书面协商一致，合同原件不得漂浮。   （五）基金资产净值策画与司帐核算   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值 是指策画日基金资产净值除以策画日基金份额总和。各样基金份额净值是按照每 个作事日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目策画，精 确到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下 的净值精度济急调理机制。国度另有法则的，从其法则。基金管理东谈主于每个作事 日策画基金资产净值及各样基金份额净值，经基金托管东谈主复核，并按法则公告。   （2）复核法式   基金管理东谈主应每个作事日对基金资产进行估值，但基金管理东谈主根据法律法例 或基金合同的法则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个作事日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复 核无误后，由基金管理东谈主按法则对外公布。   （1）估值对象   基金所领有的债券、信用繁衍品、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   （2）估值方法   ①来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   ②来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估值 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金           招募说明书 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   ③来去所上市来去的可革新债券以逐日收盘价行为估值全价；   ④来去所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值技艺确定公允价值。交 易所市集挂牌转让的资产支捏证券，给与估值技艺确定公允价值；   ⑤初次公征战行未上市的债券，给与估值技艺确定公允价值，在估值技艺难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ⑥对在来去所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况 下，应以活跃市集上未经调理的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行调理以证据估值日的公允 价值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应给与估值技艺确定其公 允价值。   ①银行间市集来去不含权的固定收益品种，及第第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值净价进行估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，及第第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价；   ②对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行 利率与二级市集利率不存在明显各别，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。 证据利息收入。 的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 理东谈主照章应当承担的估值作事不因委用而免除；采选的第三方估值机构未提供估 值价钱的，依照关联法律法例及《企业司帐准则》要求给与合理估值技艺确定公 允价值。 制，以确保基金估值的公谈性。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金            招募说明书 管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新法则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的法则或者未能充分珍视基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据关联法律法例，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金司帐作事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的观点，按照 基金管理东谈主对基金净值的策画结果对外给以公布。   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳健、合理的纪律确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值裂缝时，视为该类基金份额净值裂缝。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   （1）估值裂缝类型   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的裂缝形成估值裂缝，导致其他当事东谈主遭遇赔本的，裂缝的 作事东谈主应当对由于该估值裂缝遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利赔本按下述 “估值裂缝处理原则”给予补偿，承担补偿作事。   上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 策画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （2）估值裂缝处理原则 调各方，实时进行更正，因更正估值裂缝发生的用度由估值裂缝作事方承担；由 于估值裂缝作事方未实时更正已产生的估值裂缝，给当事东谈主形成赔本的，由估值 裂缝作事方对顺利赔本承担补偿作事；若估值裂缝作事方依然积极调和，况兼有 协助义务确当事东谈主有充足的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿作事。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金           招募说明书 估值裂缝作事方应付更正的情况向关联当事东谈主进行证据，确保估值裂缝已得到更 正。 且仅对估值裂缝的关联顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。 值裂缝作事方仍应付估值裂缝负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不 一皆返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益赔本(“受损方”)，则估值裂缝作事方 应补偿受损方的赔本，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东谈主 享有要求委用不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事东谈主依然将此部分不妥得 利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的补偿额加上依然获取的不妥得利 返还的总和越过其实验赔本的差额部分支付给估值裂缝作事方。   （3）估值裂缝处理法式   估值裂缝被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下： 因确定估值裂缝的作事方； 评估； 和补偿赔本； 记机构进行更正，并就估值裂缝的更正向关联当事东谈主进行证据。   （4）基金份额净值估值裂缝处理的方法如下： 托管东谈主，并采取合理的纪律阻碍赔本进一步扩大。 管东谈主并报中国证监会备案；裂缝偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理 东谈主应当公告，并报中国证监会备案。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金          招募说明书 通行作念法，在不违抗法律法例且不挫伤投资者利益的前提下，基金管理东谈主、基金 托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则再行协商确定处理原则。   （5）特殊情况的处理 差不行为基金资产估值裂缝处理。 送的数据裂缝等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然 依然采取必要、稳健、合理的纪律进行检讨，但未能发现裂缝的，由此形成的基金 资产估值裂缝，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿作事。但基金管理东谈主、基金托 管东谈主应当积极采取必要的纪律扬弃或放松由此形成的影响。   （1）基金投资所触及的证券来去市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力致使基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协 商证据后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （4）法律法例、中国证监会和基金合同认定的其它情形。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。   按国度关联部门法则的司帐轨制践诺。   基金管理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉。基金管理东谈主、基金 托管东谈主分别独随即成就、记录和支撑本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托 管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的策画和公告的，以基金 管理东谈主的账册为准。   （1）财务报表的编制 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金          招募说明书   基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   （2）报表复核   基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。核 对不符时，应实时文书基金管理东谈主共同查出原因，进行调理，直至两边数据澈底 一致。   （3）财务报表的编制与复核时刻安排   基金管理东谈主应当在每月收尾后 5 个作事日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起 15 个作事日内完成基金季度申诉的编制；在上半年收尾之日起两个月内 完成基金中期申诉的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度申诉的编制。 基金年度申诉中的财务司帐申诉应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》法则的 司帐师事务所审计。基金合同奏凯不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季 度申诉、中期申诉或者年度申诉。   基金管理东谈主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调理，调理以国度关联法则为准。   基金管理东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核干系报表及申诉。 管东谈主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   （六）基金份额捏有东谈主名册的支撑   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。 基金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和支撑，保存期 自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金管理东谈主和基金托管东谈主应分别支撑基金份 额捏有东谈主名册，保存期限不低于法律法例法则的最低期限。如不可妥善支撑，则 按干系法例承担作事。   在基金托管东谈主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金管理东谈主应将关联贵寓 送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完好 性。基金托管东谈主不得将所支撑的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务除外的其 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金          招募说明书 他用途，并应遵从守密义务。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交《基金合同》奏凯日、《基金合同》终 止日、中期申诉、年报等触及到基金重要事项及信息流露期间的基金份额捏有东谈主 名册。   （七）争议责罚方式   因本契约产生或与之干系的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入责罚，协商、 长入不可责罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据该院那时有 效的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对两边当事东谈主 均有不休力。除非仲裁裁决另有法则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续 诚笃、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管契约法则的义务，珍视基金份额捏有 东谈主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之目的，不包括香港终点行政区、澳门终点行政 区和台湾地区法律）统领。   （八）托管契约的变更、废除与基金财产的计帐   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的法则有任何突破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。   （1）基金合同废除；   （2）基金托管东谈主结果、照章被破除、停业或由其他基金托管东谈主经受基金资产；   （3）基金管理东谈主结果、照章被破除、停业或由其他基金管理东谈主经受基金管理 权；   （4）发生法律法例或基金合同法则的废除事项。   （1）基金财产计帐小组 管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。在基金财 产计帐小组经受基金财产之前，基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和托管 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金          招募说明书 契约的法则络续履行保护基金财产安全的职责。 东谈主、具有从事证券干系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 诚笃、勤勉、尽责地履行基金合同和托管契约法则的义务，珍视基金份额捏有东谈主 的正当权益。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （2）基金财产计帐法式 出具法律观点书；   （3）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （4）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （5）基金财产计帐剩余资产的分拨：   依据基金财产计帐的分拨有计划，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   （6）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经合适《中华东谈主 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金         招募说明书 民共和国证券法》法则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申诉登载在法则网站上，并将计帐申诉指示性公告登载在法则报刊上。   （7）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例法则的最低 期限。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金                   招募说明书              二十二、对基金份额捏有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主根据基金 份额捏有东谈主的需要和市集的变化，有权增多或变更服务面目。主要服务内容如下：   （一）基金份额捏有东谈主来去贵寓的寄送服务 销售机构的网点查询和打印证据单，具体操作以销售机构法则为准。 户可与本基金管理东谈主客户服务中心（4000-1000-89）商量。   （二）信息盘问、查询服务   投资东谈主如果想查询申购和赎回等来去情况、分红方式状态、基金账户余额、基 金居品与服务等信息，请拨打本基金管理东谈主客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金管理东谈主网站（www.cryuantafund.com）进行盘问、查询。   本基金管理东谈主为投资东谈主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东谈主开 户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用 于投资东谈主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和来去信息。投资东谈主请在通晓 其基金账号后，实时拨打本基金管理东谈主客户服务电话插足自助语音服务修改基金 查询密码。   投资东谈主不错拨打本基金管理东谈主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东谈主员和服务。   （三）基金份额捏有东谈主服务商量方式：   本基金管理东谈主的互联网地址及电子信箱   网址：www.cryuantafund.com   客服信箱：kf@cryuantafund.com   投资东谈主也可登录本基金管理东谈主网站，顺利提倡关联本基金的问题和建议。   （四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请通过上述方式 商量基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面贯通了本招募说明书。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金                      招募说明书                  二十三、其他应流露事项 信息流露明细：                                                 法定流露日 序号          公告事项                  法定流露方式                                                   期      华润元大润享三个月按期盛开债券型                                证券时报、基金管理东谈主网站、证   2023 年 11                                  监会基金电子流露网站      月 30 日          及革新业务公告      华润元大基金管理有限公司公募基金                           2023 年 11        居品风险等级分歧功令说明                              月 30 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金管理有限公司对于北京                           2023 年 12        分公司经营风景变更的公告                              月 18 日                                 站、证监会基金电子流露网站      华润元大基金管理有限公司 2023 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 1 月      华润元大润享三个月按期盛开债券型          基金管理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 1 月      证券投资基金 2023 年第 4 季度申诉         子流露网站           19 日      华润元大润享三个月按期盛开债券型          证券时报、基金管理东谈主网站、证   2024 年 2 月       证券投资基金基金司理变更公告             监会基金电子流露网站        2日      华润元大润享三个月按期盛开债券型                                基金管理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 2 月                                    子流露网站           6日      华润元大润享三个月按期盛开债券型          基金管理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 2 月       证券投资基金居品贵寓概要更新               子流露网站           6日      华润元大润享三个月按期盛开债券型                                证券时报、基金管理东谈主网站、证   2024 年 3 月                                  监会基金电子流露网站        5日          及革新业务公告      华润元大润享三个月按期盛开债券型                                证券时报、基金管理东谈主网站、证   2024 年 3 月                                  监会基金电子流露网站        7日          下一阻塞期的公告                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金管理有限公司对于董事                           2024 年 3 月           长变更的公告                                   9日                                 站、证监会基金电子流露网站      华润元大基金管理有限公司旗下基金          中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 3 月      华润元大润享三个月按期盛开债券型          基金管理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 3 月       证券投资基金 2023 年年度申诉            子流露网站           29 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金管理有限公司对于网上                           2024 年 4 月         来去机构版上线公告                                  1日                                 站、证监会基金电子流露网站      华润元大润享三个月按期盛开债券型          基金管理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 4 月      证券投资基金 2024 年第 1 季度申诉         子流露网站           22 日 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金                      招募说明书      华润元大基金管理有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 4 月                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金管理有限公司高档管理                           2024 年 5 月           东谈主员变更公告                                   29 日                                 站、证监会基金电子流露网站      华润元大润享三个月按期盛开债券型                                证券时报、基金管理东谈主网站、证   2024 年 6 月                                  监会基金电子流露网站        6日          及革新业务公告      华润元大润享三个月按期盛开债券型          基金管理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 6 月      证券投资基金基金居品贵寓概要更新              子流露网站           27 日      华润元大润享三个月按期盛开债券型          基金管理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 7 月      证券投资基金 2024 年第 2 季度申诉         子流露网站           19 日      华润元大基金管理有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 7 月      华润元大基金管理有限公司高档管理          中国证券报、基金管理东谈主网站、   2024 年 8 月           东谈主员变更公告                证监会基金电子流露网站        14 日      华润元大润享三个月按期盛开债券型          基金管理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 8 月       证券投资基金 2024 年中期申诉            子流露网站           30 日      华润元大基金管理有限公司 2024 年中      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 8 月          期申诉指示性公告                 时报、证券日报          30 日      华润元大润享三个月按期盛开债券型                                证券时报、基金管理东谈主网站、证   2024 年 9 月                                  监会基金电子流露网站        6日          及革新业务公告      华润元大基金管理有限公司对于废除          中国证券报、证券时报、上海证         干系销售业务的公告               站、证监会基金电子流露网站      华润元大润享三个月按期盛开债券型          基金管理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 10      证券投资基金 2024 年第 3 季度申诉         子流露网站         月 25 日      华润元大基金管理有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 10      华润元大基金管理有限公司高档管理          中国证券报、基金管理东谈主网站、   2024 年 11           东谈主员变更公告                证监会基金电子流露网站      月 12 日 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金                 招募说明书           二十四、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资东谈主 可在办公时刻查阅；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复制 件或复印件。对投资东谈主按此种方式所获取的文献过火复印件，基金管理东谈主和基金 托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容澈底一致。   投资东谈主还不错顺利登录基金管理东谈主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募说明书。 华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金               招募说明书                  二十五、备查文献   以下备查文献存放在基金管理东谈主或基金托管东谈主的办公风景，在办公时刻可供 免费查阅。   （一）中国证监会准予华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金注 册的文献   （二）《华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金基金合同》   （三）《华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金托管契约》   （四）基金管理东谈主业务履历批件、营业派司   （五）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司   （六）对于肯求召募注册华润元大润享三个月按期盛开债券型证券投资基金 的法律观点   （七）中国证监会要求的其他文献                                华润元大基金管理有限公司                                二〇二四年十一月二十三日